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USD:YFI创始人Andre Cronje再出新产品,一文读懂去中心化借贷协议StableCredit_TAB

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时间:1900/1/1 0:00:00

9月10日,DeFi聚合收益协议yearn.finance创始人AndreCronje宣布将于几周后推出一款去中心化信贷协议StableCredit,该协议结合代币化债务稳定币、借贷、AMM和单面AMM风险来创建完全去中心化的贷款协议,允许基于任何资产创建代币化的信用资产,比如StableCredit美元、欧元、日元等。具体来说,用户可提供一定金额的USDC生成美元价值的StableCreditUSD代币,由AMM自动做市机制为USDC和StableCreditUSD以50:50提供流动性,AMM将可计算出整个系统的利用率,最高可达75%。根据系统的总利用率,用户可得出可借入的信贷额度,即获得的StableCreditUSD数量。持有StableCreditUSD可借入其他资产,因此,如果另一名用户以LINK代币作为抵押,那么则可以通过售出借贷信用来借入LINK。想还清债务时,可以卖回LINK以获得StableCreditUSD,还清债务并获得USDC。

YFI创始人AC:有4个新完成的产品,因害怕被分叉而不敢推出:据官方消息,YFI创始人Andre Cronje表示,在加密牛市如果不发行代币,代码将在24小时内被分叉,每个人都是对的,没有人是错的,试图成为“正确”的产品是毫无意义的。创新受到抑制是因为创新者太害怕发布,或者他们被迫发布代币,然后他们需要花费99%的时间专注于代币,而不是产品。Andre Cronje表示,他有4个新完成的产品,但太害怕推出其中任何一个产品,因为它们会被简单分叉。[2021/4/23 20:50:59]

以下是AndreCronje发表的关于StableCredit的介绍:

Bounce Finance已将YFI整合至拍卖对中 并开设ygift store:去中心化拍卖工具Bounce Finance(BOT)昨日在推特上宣布,已将YFI整合至拍卖对中,并在Bounce Finace上开设了ygift store。现在用户可以在ygift store交易ygift和创建YFI拍卖对。[2020/12/3 22:59:17]

首先,介绍一些入门知识:

稳定币

DAI是一种代币化的债务。您将ETH提供给MakerVault。这为您提供了以美元价值计的ETH信用额度。您最多可以以DAI的形式提取此信用额度的75%。结束之后,您将被清算。

BiKi杠杆ETF专区YFI3L 24H最高涨幅82% ?:据BiKi平台ETF专区行情显示,截至今日17:30,ETF 3L专区YFI3L/USDT 24H最高涨幅82%,现涨幅18.5%,现净值0.3200USDT;COMP3L/USDT 24H最高涨幅42%,现涨幅16.66%,现净值0.0754USDT;ETF 3S专区UNI3S/USDT 24H最高涨幅62%,现涨幅15.7%,现净值0.0853USDT。

杠杆ETF 3L和3S是一种锚定标的3倍做多和3倍做空某种数字资产的指数基金,相比合约有操作简单、永不爆仓、无保证金等特点,BiKi杠杆ETF管理费为0.1%。[2020/9/22]

借贷

Opyn重启ERC20代币期权 推出YFI和WETH期权合约:链上期权平台Opyn宣布重启ERC20代币期权,同时推出了YFI和WETH两个全新的期权合约。Opyn称在过去两周已对协议进行压力测试,实施了强大的监控,并对内部测试流程进行了审查。[2020/8/22]

借贷是债务的进一步延伸。您提供ETH作为抵押。这为您提供了以美元价值计的ETH信用额度。您可以借用其他用户提供的其他抵押品作为债务。

举两个例子,用户A提供了1000DAI作为抵押。用户B提供1ETH作为抵押品并借入250DAI。如果用户A使用了MakerVault,则他们将不会借用DAI,而是创建DAI。

自动化做市商

Uniswap之类的自动做市商在两种资产之间创造了一种压力。如果您提供ETH&DAI,它会尝试将ETH:DAI的比率保持为50:50。如果ETH价格上涨,交易员会将DAI添加到池中并取出以太坊。因此,该池具有比ETH更多的DAI,这等同于ETH变得更加昂贵。如果您有1ETH:1DAI,而交易者添加1DAI并删除0.5ETH,那么0.5ETH现在价值2DAI。

利用率

AMM也可以看作是去中心化的利用率。如果我们认为贷方有100DAI。并且借用0DAI,则利用率为0%,这意味着借入DAI没有溢价。如果借入90DAI,则利用率为90%,这将产生借入溢价。

单面AMM敞口

基于代币化传输代币的概念,我们设计了yswap.exchange。这个概念很简单,在uniswap之类的AMM中,您持有TokenA:ETH和ETH:TokenB。TokenA<>TokenB的交易可以描述为TokenA->ETH<>ETH->TokenB。ETH,可以看作是转移代币/机制。它本身并不需要具有价值,在创建/销毁它时,必须遵守其创建/销毁规则。这使我们能够开发出具有单面敞口的AMM。

StableCredit

StableCredit是一种协议,结合了代币化债务稳定币,借贷,AMM和单面AMM敞口,以创建完全去中心化的贷款协议。

您可以提供任何资产并创建称为StableCreditUSD的代币化信用。

过程如下;

提供amountUSDC

USDC价格预言机用于确定1USDC的美元价值

该协议铸币x*USD价值的StableCreditUSD

USDC和StableCreditUSD被提供给这个50:50AMM

该协议将计算系统利用率,最高可达75%。

所提供的USDC的利用率的值被铸造为StableCreditUSD

此时,您的StableCreditUSD就是您的“借贷信用额”。您可以使用它借入其他资产,因此,如果另一个用户提供LINK作为抵押,则可以通过“出售”你的借贷信用来借入LINK。当您想还清债务时,可以“卖”掉LINK以获得StableCreditUSD,还清债务并获得USDC。

AMM创建资产之间的利用率。

系统总利用率定义了您可以借入的信贷额度。

AMM定义了您借/还资产的溢价。

我们目前正在最终确定StableCredit的UI,并将在未来几周内上线。

标签:USDETHREDITABUSDP(PAX)ethyleneterephthalateCREDITStable USD

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