DEF:《8问》大事件 | 掘金DeFi，暴富！暴负？_DEFI

本周一，DeFi协议总锁仓市值首次突破100亿美元，这是今年加密货币领域的标志性事件之一。在一波一波DeFi热浪的冲击之下，无论是项目方、交易所，还是普通投资者，都陷入了强烈的FOMO情绪中。现在上车DeFi来得及吗？哪些项目值得关注？存在哪些风险？

9月1日晚，巴比特邀请微博知名KOL超级君和微博小V何太极，做客《8问》大事件直播间，与大家分享DeFi的投资心得。

以下是直播内容精选，完整直播回看：http://t.cn/A64GcMsR

贾小别：YFII、YFI从暴涨到暴跌的原因是什么？

加密交易所BitMart推出BitMart香港交易平台:5月31日消息，据官方公告，虚拟资产交易平台 BitMart 于 2023 年 5 月 31 日正式推出 BitMart 香港 交易平台 ，将为香港机构投资者和散户投资者提供虚拟货币交易服务。目前，BitMart 香港 已支持比特币（BTC）、以太坊（ETH）和莱特币（LTC）等虚拟资产的现货交易，全平台分别支持英文，简体中文以及繁体中文三种语言服务。[2023/6/1 11:51:09]

超级君：DeFi的资金是有限的，热钱跑到sushi和YFI的主要原因是上线三大交易所，所以获得市场的热度。币安必然会上线YFI，但没想到火币和OK提前上线，这时候就有了预期。币安上线后，就带到了DeFi玩家、比特币玩家和以太坊玩家进入到这一领域。

何太极：我从周六开始关注YFI和YFII，两者之间有强烈的关联性，就是说YFI先涨或先跌，YFII就会跟涨或跟跌。币价短期的涨跌是由很多因素决定的，不可能一直涨，回调是很正常的。我个人很少做短线，所以不太关注短期的币价波动。另外，YFI在美国的粉丝多，YFII在中国的粉丝多，两者源自同一个项目，然后做的分叉，两者操盘的团队已经变了。YFII上线币安，更多的是国内粉丝去追捧，所以价格上涨是自然的，而YFI会沉寂一段时间，毕竟前期上涨确实有点多。我认为YFI的创新能力太强了，一定要常持YFI。

Binance Labs已积累90亿美元资产，理论回报超投资额10倍:金色财经报道，Binance风险投资部门Binance Labs其资产现在已经从去年的75亿美元增长到90亿美元。Binance的首席商务官Yibo Ling表示，该风险和孵化部门是全球性的，不受美国和其他地方的监管压力影响。它的资金被投资于六大洲超过25个国家的200多个项目。其中，50个项目由Binance Labs孵化。Binance的发言人称，该机构提供的理论回报是其投资额的10倍以上。然而，Binance似乎没有出售的计划。[2023/4/29 14:34:46]

贾小别：长期看好哪些项目？

何太极：对于大部分散户投资者是很难判断的，所以我一直建议去买主赛道的头部项目，这些项目经历了很长时间，业务被市场检验过，长期持有能获得更多的收益。我们也做了一个回测，很多朋友喜欢做高频的短线交易，比如Lend，从三月到现在是十几倍的涨幅，所以长期持有就好了。

Arthur Hayes：美联储向其他国家央行提供美元互换额度是一种救助方法:金色财经报道，BitMEX 创始人 Arthur Hayes 发推表示，美联储向其他国家央行提供美元互换额度，将有利于减少国债抛售到流动性市场，可以救助美国小型银行。

该解决方案的过程是：美联储向欧洲央行等主要央行提供美元互换额度，欧洲央行允许欧盟银行按面值向它们提供国债， 欧洲央行向银行提供美元，银行可以处理任何美元存取款。[2023/3/20 13:14:33]

贾小别：目前DeFi的挖矿是很赚钱的。但参与流动性挖矿是大户，是巨鲸的游戏，散户好像并不能获得多少收益？

何太极：散户其实很难定义，与其资金量和风险偏好有关。如果资金相对充裕，那么就可以去挖矿，而不用去二级市场解盘。我们会长线重仓一些优质的币种，也会做一些短线的投机，市场上经常会冒出一些由投机情绪主导的币种，是有机会的。就挖矿而言，如果有稳定的资金，那么DeFi挖矿是非常赚钱的，但这是巨鲸的游戏，对散户的门槛太高，并不能获得太多收益。

加密货币初创公司Klink Finance获得欧盟许可:金色财经报道，加密货币初创公司 Klink Finance 已获得初步授权，可以在整个欧盟范围内提供其加密货币服务。Klink 正在构建一个 Prize Linked Wallet，它为加密货币投资者提供了存储资金并在持有资产的基础上定期获得奖励的机会。该公司已宣布通过其当地分支机构在波兰税务管理局的控制下注册加密许可。该许可证使 Klink 能够以完全受监管的方式运营，并遵守当前和未来的数字资产法规。[2023/2/20 12:17:38]

超级君：DeFi挖矿是个高风险的事情，如果低于5万到就不要去挖矿了，有个策略是把资金直接放到机池里，tob能提供资金的流动性，b端用户可以放在自己的业务里，相当于谷歌公司，其他网站如果需要流量，就向谷歌买就行了，c端相当于智能基金，就是你把钱放进去，它会自动寻找市场上收益较高的方式去挖矿。我的建议是直接把钱放在YFI或YFII的资金池里。

Aptos主网将于9.23-12.22号发布:9月21日消息，Aptos官方Mod在Discord群发布消息，Aptos主网将于9.23-12.22号发布，具体时间将另行通知。与此同时，开发者网络也已经进行了更新。[2022/9/21 7:10:45]

贾小别：有人说大家为矿工打工，这一波DeFi热潮，最大的收益者到底是谁？

何太极：DeFi代币从compound开始，是在去中心化交易所或挖矿分发，早期有一些IDO的项目，现在基本上是全流通。这很考验一个人的认知，你能不能快速赶上抢到头矿，挖到的是零成本的筹码，然后是二级市场，现在uniswap上交易，最后到中心化交易所，整个食物链被分成好几段。如果你不往前走，就会被甩到后面去。

超级君：我也不知道最大受益者是谁，说句实在话，这肯定是有泡沫的，我经历了dapp从萌芽到爆发到泡沫破裂的过程，现在DeFi比较赚钱的可能是以太坊矿工，因为手续费高于区块奖励，点一下按钮，几百块钱就没了。这段时间常说老韭菜和新韭菜，实际上并没有多少新韭菜，都是老韭菜在搞事情，老韭菜更喜欢dapp和DeFi。前两天看到比特币玩家入场，把BTC换成wBTC等币，然后去挖矿，基本是挖提卖的玩法。谁是最大的受益者，要走完全场才能看终局。

贾小别：参与DeFi有哪些值得注意的风险?

超级君：风险很多，第一是合约审计，有的项目的合约没有审计；第二是如果你去提供流动性，那么币价下跌的时候，你就会亏损；第三是很多人不熟悉以太坊钱包的操作。

何太极：所有项目都有风险，不光是DeFi。投入到这个行业里的人，抗风险的能力都很强，这很关键。大家早期投入的钱，需要做好风险管控，不要拿自己的身家性命去搏。其实风险是可控的，因为收益太高了，完全能覆盖风险带来的损失。

贾小别：现在挖矿的门槛越来越高，有没有哪些DeFi项目相对适合散户参加？

何太极：绝大部分的流动性挖矿是无效的，并不创造价值流动，只是资金的流动，所以尽量少在二级市场接盘。牛市的本质是财富从智商中等的人，转移到智商极高或者极低的人，因为高智商看得懂拿得住，而傻人有傻福。

贾小别：怎么看中心化交易所上架DeFi的代币？

超级君：他们是被流量所胁迫，这里有个博弈，你不上我不少，然后gate上了，就获得了广大的用户流量。从结果来看，挖卖提的朋友在8月中旬是笑嘻嘻的，现在是把大腿拍肿了，因为他们早早的把筹码交出去，现在很多币都是10倍几十倍的涨。有句话很有使命感：DeFi就是挖卖提，完成代币的使命，所以我现在完全忘了踏空的痛，反而有一种强烈的使命感，在做一件货币分发的事情，“我们不产生币，我们只是币的搬运工”。

何太极：这是用户群的分化，有些用户比较勤奋，不断寻找新的机会。现在来看，DEX交易的深度和交易量，都超过了中心化交易所，这是非常恐怖的数据。在这种情况下，中心化交易所面临强大的竞争，他们是矛盾的，一方面是被流量所胁迫，另一方面是这个过程很赚钱。中心化交易所来接一些优质的项目，是非常值的。

贾小别：散户的机会到底在哪里?

超级君：挖矿，然后放到YFI和YFII的资金池里。这个市场的机会很多，除了DeFi，还有BTC。

何太极：如果对项目的判断能力很差，那么不如长期持有头部项目。实在不行，就买ETH，最后所有DeFi的项目的价值会沉淀到ETH上。DeFi越火，ETH价格肯定会越高。如果想追求更高倍数，就需要花精力和时间去研究各个细分的赛道。

贾小别：DeFi的浪潮结束了吗？下一波爆发的机会在哪里？

何太极：我对DeFi做了长期深入的研究，DeFi是整个区块链真正唯一确定的可落地的领域，如果用公链做其他事情，效率是很低的，但是在金融领域却很实际。因为安全第一，然后能支撑全球的金融业务。如果你和海外有资金往来或金融服务需求的时候，使用DeFi你就会觉得“哇塞，这才是未来”，虽然现在的用户体验不好，就像早期的互联网，但是你要深入各种产品里，成为它的原住民，但是你可以和世界沟通，感受到价值在全世界范围内，无障碍的流动。

贾小别：整个数字货币的这一轮的牛市会持续多久？

超级君：不知道。

何太极：预测是很难的，在这个不确定的市场上，我们只能在策略上尽量去回避。我会建议“翻倍出本”，把本金抽出来，然后翻倍出利润。

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