Curve:最佳 DeFi 应用？一文读懂稳定币兑换协议Curve_USDT币提到钱包有风控吗

本文来源：加密谷

作者：IvanonTech，翻译：Liam

Curve是一个去中心化的交易所，旨在实现高效的稳定币交易。它和Uniswap一样使用了流动性池，它是非托管的，并奖励流动性提供者。然而，由于Curve只专注于稳定币，所以它的使用成本较低。

Curvevs.Uniswap

稳定币在Curve上可以直接进行对价交易。这也是它和Uniswap最显著的区别之一。如果你想在Uniswap上进行一对稳定币之间的交易，必须发生两笔交易。

1.1号稳定币被交易为Ethereum(ETH)。

2.ETH被交易为2号稳定币。

所以对于交易者，这将会产生双倍的交易费用。对于流动性提供者来说，Curve有着类似Uniswap的优势，但不会受到"暂时性损失"程度的影响。这是因为Curve只在稳定币之间进行交易，而Uniswap则直接对ETH进行交易。而ETH的波动性会对Uniswap的流动性提供者造成暂时性损失。

换句话说，如果ETH的价格偏离了提供流动性时的价位，你就可能会有亏损。在这种情况下，直接持有ETH才是最好的。然如果ETH的价格回到最初的入市点，这个损失就会消失。这就是为什么它被称为暂时性损失而不是"永久性"损失。

JPEX荣获迪拜CryptoExpo2022最佳存款（Staking）平台:据官方消息，迪拜加密货币博览会CryptoExpo2022，加密资产服务平台JPEX荣获本次博览会 \"2022 The Best Staking Platform”大奖，该奖项是JPEX生态发展历程中的一个新里程碑。此外，JPEX已推出投选卡塔尔世界杯冠军球队活动，用户可通过质押JPEX平台币JPC获得投票机会。

据悉，JPEX是一家澳洲交易所，由来自日本、澳大利亚、美国等多个国家的开发团队共同维护，获得美国、加拿大等多国金融牌照。此外，JPEX也是Macarthur FC、Western Sydney Wanderers FC 以及Western United FC等知名足球俱乐部的加密合作伙伴。[2022/10/11 10:30:37]

流动性提供者在Curve上没有这个问题，因为稳定币不会像ETH那样波动。这就是为什么有人称Curve是"为稳定币打造的更好的Uniswap"。

稳定币

特别是随着流动性挖矿的推出，稳定币在现在的去中心化金融中扮演着重要的角色。现在人们对稳定币之间的交易有了更大的需求，而这恰好就是Curve发挥作用的地方。

当然，你仍然可以在流行的中心化交易所或DEX上交易稳定币，但你会支付更高的费用和滑点。Curve比这些方式更有优势，你可以在稳定币对之间快速交易，而且费用更低。

流动性提供者如何赚钱

流动性池是保留在智能合约中的代币池。它们是由提供代币的流动性供应者创建的。Curve通过不同的方式去奖励这些供应者。

DeFiance Capital创始人Arthur：加密货币是当前千禧一代和Z世代的最佳机会:DeFiance Capital创始人Arthur引用《商业时报》文章发推表示，加密货币是千禧一代和Z世代现在的最佳机会。从DeFi到NFT，有巨大的空白空间让他们创新和创造财富，摆脱旧的商业结构。[2021/6/14 23:34:24]

交易费：每次用户在他们的平台上交换稳定币时，流动性提供者都会赚取费用。Curve的所有池子都能从交易费中赚取利息。

利息：部分资金池提供借贷利息。

激励措施：部分池子还提供奖励。

奖金：通过向份额较低的流动性池提供特定的代币，可以获得存款奖励。当你提款时，这也是同样的道理。如果你提取了某个稳定币，而这个稳定币在池子里占比过高，你也可以赚取奖金。

这里有一个简单的例子来说明流动性池的工作原理：

比方说，池子里一开始就有等量的两种稳定币，1000个美元币，1000个Tether。

所以当一个交易者进来，用100个USDT换取了100个USDC。现在池子里有1100个USDT和900个USDC。然后，另一个交易者进来，用300USDT换取300USDC。现在池子里的资金比重就会开始倾斜，有1,400USDT，但只有600USDC。如果流动性池的目标是维持平衡，那么智能合约中就会采用一个激励机制，让交易者提供更多的USDC，买入更多的USDT来恢复平衡。

Curve的流动性池

链上ChainUP荣获“2020年度最佳技术服务机构”:2020年11月24日，由猎云网、猎云财经主办的“BEYOND-2020区块链产业大会暨年度颁奖盛典”在深圳湾万丽酒店隆重举行。在活动现场，链上ChainUP凭借在区块链技术服务赛道的突出贡献，荣获“2020年度最佳技术服务机构”奖项。

2020年，链上ChainUP陆续推出了合约体验金、混合合约、合约跟单、合约流动性、流动性挖矿、自定义杠杆倍数ETF等功能，同时紧跟行业热点，第一时间上线DeFi、波卡等热门币种交易区。此外，链上ChainUP推出了一条独立的产品线：链上ChainUP WaaS联盟，依托集团3年时间所服务的300多家交易所经验，将底层资产托管和钱包封装成一套完整的服务，包含资产托管、节点服务、主链币种开发、热门币种一键接入、共管钱包、借贷理财等多种功能服务，目前，已有超过500家企业加入ChainUP WaaS联盟。[2020/11/24 21:56:16]

目前，Curve有七个流动资金池。前四个是借贷协议。也就是说，如果你参与了，你不仅可以从交易费中赚钱，还可以从借贷中赚钱。这四个池子在借贷利率高的时候表现较好，但它们的风险层数较多。

其中有两个池子提供激励机制。它们不是借贷池。还有两个代币化的比特币池。

无论你选择哪个池子，你都会从交易费中赚取利息。接下来让我们更仔细地看看每个池子和它们提供的稳定币。

Compound(cDAI,cUSDC)

这是Curve上时间最长的池子，由Compound的原生代币前面加上字母"c"注明。这个池子里的稳定币只会在Compound协议上被借出。

现场丨北京市委宣传部巡视员卢志鹏：版权领域是区块链技术落地应用的最佳场景之一:金色财经现场报道，10月10日，“2020北京音乐版权论坛”在北京召开。北京市委宣传部巡视员卢志鹏现场进行题为“区块链技术促进音乐产业发展”演讲指出，北京市历来重视音乐产业发展，2011年以来，北京市版权局在加强音乐版权保护方面进行了大量工作，连续7年举办中国音乐产业大会。北京市版权局高度重视科技助力版权保护，区块链技术的集成应用在新的技术革新和产业应用中发挥着重要的作用，版权产业则是全球区块链产业公认的最佳的落地应用产业之一。今天我们也将重点探讨版权链如何推动音乐产业发展，探讨版权链—天平链如何协同治理，在确权、授权、维权等方面发挥更有效的作用。[2020/10/10]

1.PAX(ycDAI,ycUSDC,ycUSDT,PAX)

2.Y(yDAI,yUSDC,yUSDT,yTUSD)

3.Y池通常提供更好的回报，因此本质上风险也更大。这是因为你将会接入其他各种可能存在漏洞的协议。

4.BUSD(yDAI,yUSDC,yUSDT,yBUSD)

5.sUSD(DAI,USDC,USDT,sUSD)

6.sUSD是一个较新的池子，是表现最好的池子之一。因为它获得了Synthetix和REN的激励。这是一个非借贷池，你用SNX赚取sUSD的奖励。

7.ren(renBTC,wBTC)

8.ren池提供了两个版本的基于以太坊的比特币-renBTC和wBTC。renBTC是去中心化的，相对较新。这个池子里的年化收益往往比较低，因为基于以太坊的比特币出现的时间很短，交易量还没有那么高。

9.sBTC(renBTC,wBTC,sBTC)

10.这也是一个非借贷池。注意，sBTC是比特币的合成版本。这个池子提供了最佳的比特币回报，但也伴随着更多的风险。

人物丨农业银行网络金融部总经理：区块链或成银行未来融入商业活动的最佳基础技术:据新浪财经报道，农业银行（601288）网络金融部总经理张秀萍表示，在全球范围内，区块链受到了多行业的重视，它很可能成为银行未来融入商业活动的最佳基础技术。区块链不再局限于数字货币，而是在跨境清算、积分管理、供应链管理、资产托管、数字票据等多个金融领域发挥作用。[2018/6/25]

选择合适的流动性池

提供流动性是有风险的。如果你决定成为Curve上的流动性提供者，你要将自己的风险承受能力与选择的资金池相匹配。池中代币的比例将决定您的存款将如何分配。

比方说，你选择了一个池子，稳定币的比例是这样的：USDT20%,USDC20%,DAI50%,TUSD10%.那如果你准备存入1000个稳定币，那将会被按照如下比例分配：

200USDT,200USDC,500DAI,和10TUSD.

同样，选择一个有你感到放心的代币类型的池是很重要的。这是因为无论你存入哪种稳定币，你都会接触到(被自动分配到)池中的每一种代币。

奖励池

总而言之，对于一个稳定币来说，汇率忽上忽下并不是好事。在1:1与美元挂钩的情况下，哪怕是0.97美元这样几分钱的偏差，在交易者眼里看来都是很糟糕的。所以，流动性池是让稳定币保持挂钩的好方法。

sUSD

这就是为什么sUSD和sBTC池会有激励机制。Synthetix和Ren(在撰写本文时)给予流动性提供者奖励。这些奖励是交易和借贷费用之外的额外奖励。

CurvePool的风险和奖励

再次回顾一下，奖励是来自交易费、利息、奖励和奖金。每当Curve上发生一笔交易，流动性提供者都会在他们之间分得一小笔费用。交易费用取决于交易量。因此，如果你是一个流动性提供者，你可以在高交易量和高波动性的日子里看到高年收益率。同样，由于收益率在Curve上波动，某天的年收益率也可能很低。

由于你要承担与池内代币相关的所有风险，所以你可以通过分散供应来减轻一些风险。换句话说，你可以为所有的池子提供流动性，而不是只为一个池子提供流动性。只是要知道，这样的策略会导致gas和滑点费用的增加，而且智能合约数量会增加从而带来更多的风险。

比特币池

奖励：你可以只赚取交易费。在以太坊上的比特币产生更大的交易量之前，年化收益率可能会更低。其中sBTC是表现较好的产品之一。

风险：Curve和iEarn的智能合约问题已经有被报道过。wBTC、renBTC和Synthetix也存在系统性问题。

yPools

奖励：这是一个和sUSD一样表现较好的池。

风险：使用yToken的池使用了iEarn协议。yToken提供者需要监控iEarn去降低风险。

使用yToken的池子使用iEarn协议。yToken提供者需要监控iEarn以降低风险。

cPools

风险：cToken提供者需要关注Compound的情况。

sUSD池?

奖励：由于激励措施,这是表现最好的一个池。

风险：Curve有智能合约问题，稳定币和Synthetix也存在一些系统性问题。你需要监控Synthetix的情况。Translatedwithwww.DeepL.com/Translator(freeversion)

赚钱的流动性供应商

在确定盈利潜力时，不要忘了把支付gas费用和滑点的成本考虑进去。Curve与外部项目整合。由于流动资金被分配在多个池子里，可能会导致较高的gas成本。另外，根据代币的不同，有时也会有很高的滑点。

另外，如果你喜欢通过频繁更换池子去追求高收益，但你很可能会对Curve不满意。因为你需要保持你的代币供应足够长的一段时间，来确保收益能超过相关的gas费用和滑点成本。

治理代币CRV和YFI

Curve将向DAO过渡。

去中心化自治组织(DecentralizedAutonomousOrganization)

此外，CRV将成为它的治理代币，有着价值累积和投票机制的功能。但这并不会有首次代币发行。相反，流动性提供者可以根据他们提供的金额以CRV的形式获得奖励。

最初的发行量将从每天约200万CRV开始。所有的供应量将按以下方式进行分配：

61%给流动性提供者

31%给股东

5%用作可销毁的储备

3%给员工

YFI将成为iEarn收益率聚合器的治理代币。YFI将允许其持有者进行决策以及从iEarn生态系统中赚取费用。但

该代币本身并不具备价值。

YFI的质押合约与Mintr的工作原理相同。虽然YFI和CRV都是治理代币，但YFI将作为yPool的奖励。所以，如果你为yPool提供了流动性，你可以在发行合约的界面中质押你的流动性提供者代币(liquidityprovidertokens)去赚取YFI。

Curve在DeFi中的地位

DeFi的一大优点是它的设计。它的工作原理就像乐高积木一样，强大的新协议一直在不断组合。而Curve已经被证明是最优秀的集成平台之一。但是集成度的提高可能会导致风险的增加，因为当你进入这个集成平台时，还会接触到更多的协议。换句话说，如果你希望在Curve上成功地提供流动性，你还需要了解它集成的其他各种平台。

好消息是，这提到的协议都经过了大量的检测。而且Curve池已经持有并转移了数百万的资金，目前还没有黑客成功地从中获利。当然，在这么多钱的情况下，黑客肯定没有放弃尝试。

对Curve金融的总结

Curve的交易似乎足够安全，因为是在单笔交易中进行的。但流动性提供者可能面临更高的风险。TrailofBits对Curve的智能合约进行了审计，但这并不意味着安全审计可以消除所有得风险。漏洞仍然可能以接口错误的形式潜伏在智能合约中。而常见的钓鱼攻击无疑还会困扰着用户。如果你想使用Curve，要确保将真正的curve.fi或beta.curve.fi网站加入书签，而不是随便地点进一个电子邮件中的链接。

学习DeFi解决方案的最好方式就是去使用它们。这并不是一个金融理财建议，但如果你想学习，是可以去尝试一些不同的协议的。Curve有点难以掌握，所以在学习的时候最好只试验少量的代币。你最不想做的事情就是一开始就贪婪地过度使用。不管你是否听从这个警告，但要记住无论在何时交易，都需要保持警惕。这是很重要的一条规则，尤其是在使用像Curve这样更高级的协议时。别到时因为贪婪而后悔莫及。

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