DEFI:LINK暴涨，DeFi 起飞，一文读懂背后的秘密_Modefi

随着ChainLINK在DeFi中的广泛应用，7月13日，LINK代币价格突破8美元，再创新高，24小时涨幅超过30%。

事实上，6月以来，因为DeFi市场的繁荣，像LINK这样价格飞涨的币种比比皆是。一时之间，币圈人仿佛梦回2017，那个令人难忘的疯狂牛市。

目前，DeFi代币的总市值已突破80亿美元，DeFi项目共计锁仓资金也突破25亿美元，而且这个数字还在持续增长。

作为一种去中心化的新金融模式，DeFi能够解决传统金融市场的诸多痛点，前景被业内看好，但是目前阶段也存在很多的问题亟待解决。

在比特币大盘疲软的情况下，DeFi的起飞究竟是虚幻的泡沫还是牛市的再次来临？

一、DeFi赛道持续火热，市值突破80亿美元

流动性挖矿热潮下，DeFi赛道持续火热，DEX以及DeFi代币也迎来了疯狂的表现。

某巨鲸在周五转移了约7970万美元的LINK:金色财经报道，据Santiment数据，Chainlink似乎正在酝酿一些事情，Santiment 在周五的最后几个小时，发现了3笔大的巨鲸交易，都是在11分钟内发生的。总共有1160万枚LINK被转移到巨鲸钱包，约7970万美元。[2023/3/4 12:41:57]

DeFi，即DecentralizedFinance，去中心化金融，也称开放式金融。主要指的是基于智能合约平台构建的加密资产、金融类智能合约以及协议。

DeFi目前主要是搭建在以太坊网络上，已经出现了MakerDAO、Compound等知名度较高的应用。?根据DeBank上的数据，截至7月13日，DeFi项目共计锁仓资金已突破25亿美元，高达25.58亿美元。

另外，DeFiMarketCap数据显示，截至7月12日，DeFi代币的总市值已突破80亿美元，报约81.3亿美元。

而在2个月前，DeFi总市值不到10亿美元，涨幅超过700%。?????

以太坊扩容解决方案MetisDAO已集成Chainlink喂价:8月4日消息，以太坊扩容解决方案MetisDAO宣布已集成Chainlink喂价，开发者已可以借助Metis开发者文档通过Chainlink喂价服务开发DeFi等应用。[2022/8/4 2:58:15]

DeFi的火热使得COMP、BAL、LEND、KAVA、MKR等DeFi项目代币的价格纷纷暴涨。

6月16日，中心化借贷协议Compound的治理代币COMP上线，直接引爆了DeFi生态，COMP定价从18.4美元最高涨至362.13美元，涨幅接近20倍，目前，COMP价格在173美元左右。

6月24日，去中心化交易平台Balancer接棒Compound，在以太坊部署其治理代币BAL，BAL价格从种子轮0.6美元，最高涨到22美元，涨了近40倍，目前BAL价格维持在10美元左右。

Aave借贷协议的本地代币LEND，从6月初的0.05美元左右涨到了目前的0.235美元附近，涨幅超过350%。实际上，自今年1月以来，LEND增长已达到创纪录的1127%。

MakerDao的治理代币MKR，在5月份的时候价格还在300美元左右，6月份最高涨到了694美元；Kava的权益及管理型代币KAVA在6月份也从0.45美元涨到了目前的1.8美元左右，涨幅超过300%。

Ceramic宣布集成Chainlink VRF，用于构建更多动态NFT的工具集:去中心化网络存储协议Ceramic宣布集成Chainlink VRF，用于构建更多动态NFT的工具集。Ceramic是一个主权数据网络，可让开发人员在区块链和IPFS上构建丰富的应用程序。Ceramic的免许可数据流网络直接在去中心化的网络上存储信息流和不断变化的文件，而无需后端。由于所有数据均由跨链身份直接管理，因此很容易跨应用程序边界发现和共享内容。[2021/8/22 22:29:36]

另外还有SNX、KNC、LRC、REN等代币的价格也都表现不俗，在今年上半年涨幅也都达到了220%至280%?。

币价的暴涨直接导致了去中心化交易所的交易量的激增，DuneAnalytics的数据显示，DEX6月的交易量创下了15.2亿美元的历史新高，较5月增长了70％。

大量用户也被吸引进来，据DuneAnalytics数据，目前DeFi用户总数达23.84万，较6月份初增加逾23%。

DeFi受到追捧，以太坊之外的公链也蠢蠢欲动，BTM、ONT、LAMB、OKChain等纷纷效仿，推出各种各样的DeFi业务。?2017年时ICO火爆的场景，似乎正在币圈再次上演。?

LINK跌破50美元关口 日内跌幅为3.51%:火币全球站数据显示，LINK短线下跌，跌破50美元关口，现报49.9985美元，日内跌幅达到3.51%，行情波动较大，请做好风险控制。[2021/5/10 21:45:04]

二、DeFi为何火爆？

实际上DeFi问世不过短短两年时间，发展势头却十分迅猛。而DeFi最近能够忽然爆火，也与很多因素有关。

第一，DeFi作为去中心化的新金融模式，确实具有价值，是比较好的区块链应用。DeFi降低了中心化机构的组织作用，消除了地域限制，能够有针对性地解决目前金融市场的诸多痛点。

DeFi这种去中心化金融模式使用户在参与门槛、资产管理上具备更加自主的权利，随着代码替代人工，用机器信任代替组织和人工信任，为用户提供了更加透明、安全、可信的投资环境。

相应的，DEX也区别于中心化交易所，DEX有不同的合规框架和结构，比如没有地域阻挡，没有KYC，产品可多元化，交易市场多元化。因此，未来想象空间、交易容量极大。?虎符联合创始人陈小海就认为，DeFi火热源于其与生俱来带有跟整个区块链技术，或者与未来市场结合落地的可能性。

第二，币圈投资者有真实的理财需求。目前DeFi产品主要集中在去中心化借贷上，借贷是金融的核心需求。在牛市迟迟未到，缺乏新的资金入场的情况下，借贷平台的出现，能够盘活现有的存量资金，而且还吸引了不少增量资金。

BiKi平台LINK连续两日上涨 累计涨幅16.6%:据BiKi行情数据显示，截止今日18:00（GMT+8），平台内币种LINK连续两日持续上涨，累计涨幅16.6%。今日目前涨幅12.33%，现价5.4639USDT。行情波动较大，请注意风险控制。[2020/7/7]

DefiLabs代代就曾表示：“Defi不会只是一时的热点，背后有真实的使用需求。后面defi领域会有更多创新、目前的项目也会得到更多市场和资金的关注，长期发展。不过，今年很有可能在二级市场会面临一波小泡沫。度过fomo期后，defi会长期发展下去。”

第三，大批投机分子、羊毛党的涌入也助推了DeFi项目的火热。根据debank的利率数据，compound上BAT的30日平均存款利率能达到17.26%，对于长期囤BAT的人来说，把币存进来吃利息便是一笔不小的收益。

但高收益的利率只是暂时留住了用户，当羊毛党获利退出后，DeFi协议的代币市场必然会回归理性。

第四，币圈的过度炒作。中国人民大学金融科技研究所高级研究员蔡凯龙告诉天天链讯，目前DeFi的火热，有很大一部分原因是币圈的概念炒作。

币圈习惯于炒作概念，制造爆点。2017年是ICO，2018年是交易挖矿和DAPP，2019年是IEO和模式币，今年则是DeFi。

不过蔡凯龙也充分肯定了Defi的价值，他认为尽管目前DeFi被过度炒作，但其优势不可掩盖，仍是推动普惠金融发展的全新的金融科技方式。

三、DeFi会带来大牛市吗？

币圈行情沉寂两年，终于迎来了DeFi的爆发。老朋友们应该记得，现在的DeFi代币暴涨像极了2017年的1CO项目，似乎大牛市又来了。

V神也指出，DeFi的发展可能会带来下一个牛市。“越来越多的人在使用区块链和DeFi应用程序，也有越来越多的企业开始搭建这类应用程序。如果牛市将至，我认为DeFi可以帮助实现，但是目前Defi承诺的高利率要非常小心。”

目前DeFi行业里，以Compound为代表的“流动性挖矿”十分突出，Compounds激励借贷双方进入代币池，用户借/贷资产将获得Compound代币奖励，也就是说Compound付钱给人们使用他们的产品。

V神认为，从长远来看，无法找到DeFi利率高于传统金融利率的原因，因此这不是可持续的，仅专注于高收益是不正确的道路。他更希望的是DeFi在两到四年后会比现在更平稳、更稳定、更有用。

回顾区块链10年历史，始终离不开价格的表现。所谓区块链1.0，也就是比特币，从0涨到现在的9000美金左右，不仅对全世界普及了区块链概念，而且造就了目前行业里的大部分基础设施，比如大型交易所、大型矿机企业。

区块链2.0也就是以太坊带来的智能合约，从价格上讲也造就了2017年的发币高潮，行业整个陷入狂潮。LawrenceLessig，行业一大批项目、公链、应用崛起。

那么DeFi是否就是区块链3.0的代表？现在还不能下定论，为无银行账户的人提供金融服务的普惠金融愿景还很遥远。但有迹象表明，DeFi像极了前两次波段，既有暴富效应，也有技术和应用上创新。

可以肯定的说，DeFi带来的大牛市还是可以期待的，但是有两个变量因素。

第一，传统机构甚至是传统资金是否认同DeFi。因为任何价格的暴涨都是资金推动起来的，外部庞大的资金是否愿意进来，决定了DeFi的规模，以及代币价格的上扬幅度。

区块链1.0、区块链2.0，都吸引了大量外部资金进入，从而造就了大牛市。如果仅仅是币圈存量资金的博弈，没有活水，那么DeFi就是无源之水。

第二，DeFi是否会发展到普遍可适用、简单可操作。实话说，区块链领域的应用门槛都太高，新用户学习成本太大。DeFi目前用户才20多万，而且基本上是行业老人。

就像V神所说，如果DeFi能够解决上面两个问题，并且更平稳、更稳定、更有用，那么区块链3.0所带来的大牛市不是没可能。

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