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EFI:DeFi市场增长10倍的下一个关键点?这四个新“乐高”值得关注_Verify DeFi

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时间:1900/1/1 0:00:00

散户账户一度被认为是可导致DeFi活动增长10倍的明智押注,当然,这一预言并没能实现。

建立大众市场的产品是困难且昂贵的,而DeFi利率已经回到地面,目前仅略高于传统金融世界,但DeFi的“新”用户却尚未到来。

相反,2020年最有前途的DeFi策略,瞄准的是现有的大型加密货币交易者和投资者。在过去的一周中,有四项重大进展可以进一步打开DeFi的空间,其中包括:

WBTC在Maker中的增长;

Layer2DEX的兴起;

dYdX的BTC-USDC永续掉期合约;

UMA的ETHBTC无喂价合成代币;

一、WBTC现在支撑了8%的Dai稳定币

主流DeFi协议24小时清算量超800万美元:1月21日消息,因以太坊剧烈波动,DeFi 协议发生大量清仓,据欧科云链浏览器数据显示,主流 DeFi 协议 24 小时内清算量达 803 万美元。

其中 Aave 清算量为 411 万美元,Compound 清算量为 312 万美元。[2022/1/21 9:03:47]

在短短两周内,WBTC中锁定的BTC量增加了两倍,目前已达到了3,800BTC。CoinList添加WBTC确实有所帮助,但真正推动增长的,是MakerDAO添加WBTC作为抵押品,截至目前,有超过68%的WBTC都锁定在Maker中。

BTC市场的规模使DeFi显得微不足道,而WBTC的增长,似乎来自于一些BTC的长期持有者。据悉,于5月11日铸造的1000WBTC,很可能来自加密货币贷款机构NexoFinance,其随后锁定了WBTC并铸造了Dai稳定币。为什么要这样做?AlexSvanevik解释说:

DeFi平台Earnity完成1500万美元A轮投资,BitNile领投:12月6日消息,DeFi平台Earnity完成1500万美元A轮投资,多元化控股公司Ault Global Holdings, Inc.的子公司BitNile领投,Thorney、NGC Ventures参投。

作为投资的一部分,Ault Global Holdings, Inc.另类投资执行副总裁Christopher K. Wu将加入Earnity董事会。此外,Earnity和BitNile已同意成立合资企业,开发和共同推广NFT和其他DeFi产品和协议的投资组合。

据悉,Earnity由法币-加密货币支付处理器Banxa Holdings Inc.创始人兼董事长Domenic Carosa创立。Earnity在2021年融资超过2000万美元,预计将在2022年第一季度初正式推出其Beta版平台。(Businesswire.)[2021/12/6 12:55:07]

“目前,Nexo从其平台贷款收取5.9%的年化利息。但是在Maker上抵押WBTC借用DAI的费用,仅为1%。换句话说,他们可以通过贷出DAI来获得至少4.9%的边际利差。或者,他们可以卖掉DAI,然后再借出美元——这需要相信DAI的锚定将继续有效。”

DeFi巨鲸0xb1地址背后团队将推出新DeFi应用Fodl Finance:9月28日消息,DeFi巨鲸0xb1地址背后团队“0xb1.484 | 四八四”宣布将在接下来几周推出一个新的DeFi应用Fodl Finance。团队表示在2020年至2021年5月期间管理了0xb1地址中持有的资金,目前已与该资金和它们来自的组织没有关系,运营推特的团队没有改变,在过去6个月开发了Fodl Finance,该协议将提供无利率的杠杆多头/空头服务。[2021/9/28 17:12:02]

这种利差,对于Nexo或任何其他BTC持有人的吸引力是显而易见的。基于比特币的借贷是一个大生意,而Maker正在扩展DeFi贷款的潜在市场,它似乎并没有减速:

欧易OKEx DeFi播报:DeFi总市值691.10亿美元,欧易OKEx平台MXT领涨:据欧易OKEx统计,DeFi项目当前总市值为691.10亿美元,总锁仓量为870.90亿美元;

行情方面,今日DeFi代币普涨,欧易OKEx平台DeFi币种涨幅最大前三位分别是MXT、PNK、LINK;

截至19:00,OKEx平台热门DeFi币种如下:[2021/4/14 20:19:43]

这400万Dai稳定币,似乎也是由NexoFinance抵押出来的。Maker平台上的WBTC抵押目前正接近1000万美元的债务上限。

二、Layer2DEX为DeFi提供了新的增长空间

截至目前,DeFiDEX领域几乎所有的重大发展都围绕着流动性池展开。Kyber和Uniswap开创了自动化做市商领域,而DEX领域在过去一年中的另一大发展,则是DEX聚合器的兴起,例子有1inch、DEX.AG或0x的LiquidityAPI。

加密货币风险投资公司为DeFi推出“去风险即服务”:金色财经报道,加密货币风险投资公司Electric Capital合伙人Ken Deeter呼吁DeFi项目引入“更好的风险管理”。该公司为DeFi推出了“去风险即服务”。Deeter使用限制系统功能的规则和阈值为DeFi项目提供了一个逐步启动过程。当开发人员对系统的可靠性有了信心时,可以使用治理流程来放宽限制。[2020/5/28]

而不断上涨的gas价格和越来越老练的交易者,正在将更多的投资者推向第二层解决方案,而这些解决方案正在从理论阶段走向实际应用阶段。IDEX和Synthetix已经发布了Layer2演示产品,而Loopring则已经在以太坊主网上线,由于持续的高gas价,这些Layer2方案正在受益。

当然,Layer2方案为了交易速度而牺牲了可组合性,因此尽管DEX交易量可能会增长,但可能不会具有DeFi溢出效应。实际上,它们可能类似于中心化交易所:

对DeFi来说,好消息是这将代表一个新的增长领域:成熟的交易者。

三、dYdX的BTC-USDC永续产品

尽管dYdX采用了传统的订单簿模式,但在过去一年中,它仍然取得了增长,这是因为dYdX专注于保证金交易,其提供的交易对也有限,并且有利于专业交易者,它允许免费取消订单,并覆盖了gas成本。

我们知道,Bitmex的永续交易是加密货币行业最受欢迎的衍生产品,因此dYdX推出的BTC-USDC永续产品对DeFi生态而言是一个大新闻。自推出以来,dYdX的BTC-USDC永续交易对交易量已接近2500万美元,其平均交易规模也已经显著增加了:

两点思考:

USDC和USDT(Tether)的市值在2020年均出现了爆炸式增长,而它们也都在逐渐融入到金融产品当中。目前,BTC期货越来越多地以USDT计价和结算,而USDC的期权产品,可增加市场的多样化,这对于USDC而言是一个好消息。

融资利率——永续掉期没有到期日,但需要保持平台整体头寸的再平衡。因此,如果多头占多数,则需要为空头支付利息,反之亦然。该产品的融资利率目前为0.022%,每8小时支付一次,因此,如果空头为正,他们将获得一部分头寸的利益收益,而多头则要为此买单。这是DeFi中的新产品,对于那些希望获得短期收益的人来说,它可能会吸引更多的流量。它还可能催生其他的金钱乐高插入到dYdX的永续产品当中。

四、UMA的ETHBTC代币

上周,UMA发布了它的第一款产品:一种跟踪ETH/BTC价格的合成代币。与永续合约不同,这种合约的有效期是8月1日。

正如UMA的全称所表明的那样,ETHBTC之类的合成代币将是面向散户的产品,但它们需要交易双方的大型投资者为产品提供担保。UMA的合成代币需要多头和空头,投资者可以通过抵押和铸造新的合成代币,然后出售它们来享受溢价。

与dYdX的永续合约融资率和WBTC支持的Maker贷款一样,UMA可以通过吸引和激励现有头寸的投资者来实现增长,这些头寸可以在一个支持DeFi的世界中提高资本效率。

五、DEX市场的变化

在DEX交易量方面,Uniswap是明显的领导者,但这个领域仍在变化当中,Curve的成长表明,创新设计可以适用于特定资产。Kyber的交易量一直保持稳定,但其表现似乎并不如3-5月的时候,而可能的原因在于,较小的交易者因为高的gas价格而被拒之门外。

相比中心化交易所的交易量,DEX的规模仍然很小,但它正在快速成长,值得注意的是,今年3月-4月,CEX的交易量接近了历史高点,因此,同期的DEX增长尤为强劲。

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