AAVE:研究 | 去中心化借贷协议 Aave 有哪些值得关注的创新？_99DEFI

撰文：AnilLulla，加密资产研究机构DelphiDigital联合创始人翻译：卢江飞

我们团队此前曾经撰写报告介绍过闪电贷业务，但似乎从未详细讨论过Aave这个项目。去中心化借贷借贷协议Aave开发团队总部位于伦敦，他们希望帮助用户赚取存款利息或借用数字资产。2020年1月，Aave协议正式发布，从那时开始就获得了相当大的市场吸引力。

支付宝联合敦煌美术研究所发行NFT数字作品，1.6万件NFT已售罄:支付宝联合敦煌美术研究所推出敦煌飞天、九色鹿付款码皮肤，该皮肤是基于蚂蚁链的NFT数字作品，共1.6万件，目前1.6万件NFT已售罄。[2021/6/23 23:59:04]

来源：CMCDeFiPulse

Aave协议添加了许多独特功能，比如闪电贷、利率转换等，这也让他们在其他众多去中心化平台中能够轻松脱颖而出。

如果你是一个刚刚进入DeFi行业的「小白」，我们先来简单介绍一下什么是闪电贷。

闪电贷可以在无需提供任何抵押的情况下立即进行贷款，所有这些都要在一个交易中完成。DeFi行业里的闪电贷为交易者提供了套利机会，能让他们在一次交易中快速获利。闪电贷的一个条件是在交易结束之前将流动资金返还到资金池中。如果这种流动性未能及时返回储备库，则交易不会在区块链上被确认，交易也将被撤回，从而确保储备池的安全。换句话说，闪电贷意味着能让交易者不需要钱就可以赚钱，从而开辟了加密货币行业过去无法实现的全新可能性。闪电贷中的利率切换允许用户在固定利率或浮动利率之间切换，以获得当前最佳利率。

火币研究院高级分析师：零售型央行数字货币面临普遍问题:火币研究院高级分析师查尔斯表示，他认为当前零售型央行数字货币面临一些普遍问题。数字货币应用方面还是在场景搭建方面，目前数字货币在渗透到零售场景进行推广，如何充分结合利用现有用户资源、线上线下收单体系和场景转化能力等。还有要注意金融底层问题，需要解决和处理的主要问题包括如何区别现有货币体系去创造新的增量市场而不是干扰或者替代现有货币体系市场，央行数字货币不和商业银行业务冲突，法定数字货币能否比现有货币信用体系更好地利于国民经济的发展，这些问题的解决依托数字货币的基础设施、发行机制和运行架构的建立，是系统性工程，这都是需要解决的问题。（经济参考报）[2021/2/5 18:56:01]

上个月，Aave实现了与稳定币Tether的整合，这标志着USDT第一次能被用于链上借贷。事实上，USDT是当前市值最大的稳定币，不出意外的话，也将成为Aave上借款最多的代币之一。

比原链高级研究员马烈：DeFi 和流动性挖矿是两回事:在9月24日16:00币赢举办的第三期《共识52》AMA活动中，比原链高级研究员马烈表示：虽然我认为流动性挖矿的高收益无法持续，但是我认为 DeFi 会继续高速发展。

区块链在商业中的一个重要应用就是降低验证成本。通过 DeFi 协议，比如 Balancer、Melon，可以很低成本管理一个基金，区块链和智能合约本身能够承担大量的验证和管理工作。而在传统金融中，管理一个基金需要很多中介机构的托管、验证等，相比之下耗费大量成本。

目前世界上可编程的资产正在变得越来越多，不仅仅包括新的加密资产，还有很多传统资产、甚至法定货币都在变得可编程化。从这些角度去看，DeFi 是有着坚实商业逻辑的。[2020/9/24]

不过，此前Aave团队似乎很少在DeFi借贷领域里进行创新。但在最近召开的Ethereal虚拟会议上，Aave首席执行官发表演讲，并提到许多激动人心的内容。这里也非常值得重点介绍。

工信部电子工业标准化研究院区块链研究室主任李鸣：区块链可以保证数据安全可信:李鸣表示：区块链在信息互联网扮演组织关系的角色，信息时代要最大化地利用数据的价值，但前提是要保证数据的安全可信，区块链可以解决这个问题，区块链会发展得更好。[2018/3/29]

资料来源：@lemiscate

首先，他们增加了对新市场的支持，这将使Uniswap流动性提供者可以发行他们的LPShares作为抵押品。提醒一下，当人们向Uniswap贡献流动性时，他们将获得LPShares作为回报，这代表了他们按比例对基础池资产进行索偿。通常，这些LPShares是不能交易的，仅代表了锁定资本。Aave对此进行了优化更新，用户现在可以从贷款中提取收益，并将这些收益可以被用于投资、花费、也可以返还给Uniswap。在这种情况下，Uniswap的流动性将会得到进一步提高。此功能可以扩展到其他类型的代币化产品，例如TOKENSET。

如果Aave向其他DeFi协议用户开放这些功能，无疑将会为稳定币需求在新市场创造方面发挥巨大作用。Uniswap市场现在已经在uniswap.aave.com上启动了Ropsten测试网，预计很快就会在主网发布。

最后但也是非常重要的一点是，Aave将更新其代币经济策略，从代币销毁模型转变为应计费用模型。虽然尚未提供确切的详细信息，但他们可能会使用其代币进行放样。抵押用户将获得发行奖励和费用回报，以支持协议丢失资金造成的潜在风险——这可能会给您敲响警钟。Aave最新的代币经济策略可能和MakerDAO模式有些类似，在MakerDAO中，MKR被铸造以防协议破产。

目前LEND的供应量受到限制，但随着更多的LEND被发行出来以激励抵押用户，这种情况将会改变。有关发行的细节尚未公开，预计将在接下来的几周内发布，以供社区讨论。

Aave团队确认将在短期内启动一个简单的治理模型，以便能让社区对他们即将提出的「Aavenomics」代币经济策略想法纳入考虑范围。无论哪种方式，我们都很高兴能够继续关注该项目，随着Aave更新更多与代币经济策略有关的信息，我们也会及时与所有客户进行分享。

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