加密货币:2020年：华尔街接管加密货币的一年_加密货币市场还有未来吗

前不久，德国政府开始允许当地银行存储和出售加密货币，德意志银行甚至还预测，到2022年，加密货币将成为主流，并取代现金。

愤世嫉俗的人可能会开始嘲讽德意志银行——它们之所以大肆宣传加密货币技术，还不是想靠加密货币赚钱。

无论初心是不是如此，有一个不可否认的事实：世界上最大的银行之一，对加密货币进行了大规模的背书。

一、华尔街就这样开始了

自从2018年比特币崩盘以来，金融巨头洲际交易所ICE、富达、芝加哥商品交易所、芝加哥期权交易所、TDAmeritrade、纳斯达克、摩根大通、高盛和道富银行……都将资金投入了与加密货币相关的企业。

它们的业务范围从托管、交易柜台、金融服务、衍生品平台到投资品，有些是通过子公司和合作伙伴完成的，有些是直接进行的。

它们花了一些时间来解决监管、法律和运营的问题，这些问题曾让他们在2017年无法进入市场，但现在，他们已经想通了，并充分地利用时间和资金投入这个领域。

香港立法会议员：期望在2023或2024年落实加密资产和稳定币监管安排:4月14日消息，在“2023香港Web3嘉年华”分会场四《Web3.0标准化创新峰会》中，香港特别行政区立法会议员（科技创新界）邱达根发表主题演讲，其表示，在监管层面，金管局发布了加密资产和稳定币讨论文件的咨询总结，期望在2023或2024年落实监管安排。在法定货币代币化层面，我们对CBDC研究的很早，政府已经有了比较明确的立场，并采取了三轨道方式发展，将在第三轨道正式推出数码港元。此外，比特币期货ETF之前已经在香港推出，并且有不错的成交量，其他金融产品的代币化也有很大的空间。香港目前在实践、设计的Web3标准可以走向全世界。[2023/4/14 14:03:44]

例如，ICE计划通过旗下子公司Bakkt推出支付APP、忠诚度奖励计划和商户门户，TDAmeritrade也将通过其子公司ErisX提供比特币服务，Blockstack和YouNow完成了美国有史以来首个华尔街IC0。

Fantom基金会2023年第一季度黑客松现已启动:2月3日消息，Fantom基金会2023年第一季度黑客马拉松现已启动，提交时间截至北京时间2023年3月9日06:00，评审时间为北京时间3月10日23:00至3月20日06:00，3月23日前后宣布获奖者。此次Fantom黑客松要求构建一个与Fantom区块链集成的工作软件应用程序，要求在Youtube、Vimeo或Facebook Video上公开提交不超过3分钟的视频、提交代码存储库URL、提供合约链接等。

Fantom第一季度黑客松将提供价值5万美元的加密货币奖金，并依据技术实施、设计、潜在影响、创意质量进行评奖。[2023/2/3 11:45:19]

二、它们的思想正在改变

2018年，摩根士丹利发布了一份仅限客户的报告，解释了为什么比特币在多元化投资组合中扮演着重要角色。耶鲁大学的研究人员公布了类似的发现，富达则推出了一项数字资产托管服务。ICE宣布成立Bakkt，TDAmeritrade收购了ErisX,芝加哥期权交易所赞助了一个比特币ETF应用程序……

区块链数据研究公司Arcane Research发布2022年7大加密货币预测:12月28日消息，区块链数据研究公司Arcane Research发布报告回顾了过去的一年，并对进入2022年的加密货币市场做出了预测。Arcane Research预测：

比特币在2022年的表现将超过标准普尔500指数；XRP和Cardano将跌出前10名；竞争性L1的表现将继续超过ETH；传统游戏公司将越来越多地进入NFT；更多的加密货币公司将上市，其中几个公司的估值将超过50亿美元；到2022年底，比特币ETF将持有超过100万个BTC；哈希率将变得更加地域性分布。[2021/12/29 8:12:03]

其他机构的布局动作也跟了上来：

最近，一个由大型银行组成的联盟宣布，它打算创建一个稳定币，用于基于区块链的全球结算平台；

世界上最古老的比特币基金——灰度比特币信托基金(GrayscaleBitcoinTrust)的市值增至10亿美元，已经是千禧一代投资者持有的五大比特币基金之一；

动态 | Kakao计划在2020年上半年推出其加密货币钱包Klip:Finance Magnates援引BusinessKorea报道称，韩国即时通讯应用KakaoTalk的母公司Kakao Corp.计划在明年上半年推出其加密货币钱包Klip。开发任务已交给Kakao的区块链部门GroundX，该部门预计将在2020年第一季度完成这一部分工作。该公司的目标是将加密服务引入现有的信息平台，并将钱包整合到KakaoTalk中。[2019/12/2]

在最近的一项调查中，76%的理财顾问都说他们在2019年收到过客户的加密货币问题，并且，打算今年在客户的投资组合中加入比特币的理财顾问人数是去年的两倍；

在美国政府批准了StoneRidgeTrust旗下的NYDIG比特币策略基金后，就有分析师预测，监管机构在2020年批准比特币ETF的可能性为60%；

微软正在研究使用比特币的区块链ID解决方案，德勤正在使用STORJ提供安全电子邮件和文件管理服务，IBM和JP摩根现在在他们的一些业务服务中嵌入了区块链技术……

动态 | 区块链公益项目GoodDollar将于2020年初推出其钱包应用的测试版:据Bitcoinist报道，旨在通过区块链技术和UBI原则减少全球财富不平等的非盈利组织GoodDollar宣布，将于2020年初推出其钱包应用的测试版，GoodDollar已获得eToro额外的150万美元资金，为2020年获得了额外的融资。[2019/11/28]

据我所知，这一连窜动作让不少怀疑论者都开始动摇。一位曾经批判比特币的理财经理最近告诉我，“当价格下跌时”，他会买一些。

当反对者都开始改变想法时，你就应该知道加密货币已经深入人心。

三、追上小型玩家

虽然Coinbase和币安这样的公司在你看来规模庞大，

但它们在华尔街的屏幕上几乎没有出现过。

Coinbase估值80亿美元，币安估值20亿美元，但投资银行摩根斯坦利可以用三个月的现金直接收购这两家公司——完全绰绰有余。

一开始，加密货币完全由小型公司主导。事实上，他们的存在也验证了商业的可行性。(换句话说，他们向大公司表明，你可以用加密货币赚很多钱。

很多新兴企业开始为散户投资者提供期权和被动投资基金，它们瞄准年轻、精明的投机者，推出低成本、低门槛的金融产品；还有像eToro这样的应用程序，允许你跟踪交易并购买各种各样的加密货币基金。

你以为Bakkt没注意到这些吗?

新进入者不断涌现，用加密货币威胁华尔街的机会。

有的加密货币机构甚至允许用户将加密货币作为购买传统资产的抵押品，也就是说，不久以后，不用出售加密货币(并支付相关的税费)，你就可以利用加密货币购买股票、债券、和其他主流投资品。最重要的是，这种平台还允许用户创建自己的基金，供他人投资，就像私人投资组合经理那样。

华尔街不曾也是这么做的吗？

随着美国婴儿潮一代人在未来几十年里把70万亿美元传给千禧一代，华尔街就知道自己无法置身于加密货币游戏之外。

如果他们还是保持观望态度，这些“小人物”将窃取它们未来的利润。

四、及时行乐

2019年11月，Grayscale迈出了第一步，以获取美国监管机构批准在美国交易所进行交易。

一旦监管机构批准，Grayscale将拥有与共同基金和ETF相同的合法性，它还将接触到更多主流投资者。

请记住，Grayscale收取2%的费用，有时甚至会以高达20%的溢价进行交易(这意味着，你可能要多花20%的钱来购买Grayscale的股票，而不是自己购买同样数量的比特币，另外每年还要额外支付2%)。

你觉得别的华尔街公司不会推出更好、更便宜的业务吗？

如果连Bitwise和3iQ都能做到这一点，那么别人肯定也能做到。

还有闪电网络实验室(LightningLabs)，前不久它获得1000万美元的融资，而该平台未来将取代Visa(以及所有其他支付处理商)。它可以利用闪电网络，以不到一便士的价格，解决大量交易。

你认为Bakkt不能利用闪电网络做同样的事情吗？

每个华尔街公司完全可以做这些事情，或者，收购那些已经在做这些事情的公司。

但如果他们还保持观望，这些小公司将在华尔街进场前就垄断市场。

五、这一切是不是搞反了？

等等，这一切是不是搞反了？

加密货币不是应该“摧毁”银行和金融公司吗？这难道不是去中心化网络的全部意义吗？代码即法律？不是你的私钥，不是你的比特币？自主权?

是的，这原本是我们的意图，但是，技术并不能决定未来它走向何处。

华尔街已经看到了加密货币赚钱的机会，你不也是吗?

华尔街的贪婪与你、币安或别的加密货币机构有何不同?

如果历史可以作为参考的话，那么华尔街的贪婪，哦不换个词，“利润动机”，将导致加密货币的大规模创新和增长——就像它对共同基金、ETF、衍生品、退休账户和在线交易所做的那样。

所有这些创新带来了更稳定、更强健的金融市场。

大笔资金总是能将小众技术推向主流。例如，在美国政府将互联网交给电信公司之后，它蓬勃发展。

但最后，谁赢了？

免费的网络死了。网络中立性死了。匿名死了。隐私死了。而这些，都是早期互联网用户认为这项技术如此引人注目的核心和根本原因。

但如今，大多数人会说互联网让世界变得更美好。它在贸易、通讯和经济发展方面开创了一个新时代。在演变的过程中，它创造了30年前无法想象的新产业和就业机会。并且，你能读到这篇文章也是因为互联网。

加密货币同样具有变革潜力，但如何发展既是一个技术问题，也是一个实践问题。华尔街对此将有很大的发言权。

预计未来会有更多的金融利益集团涉足加密货币，各国政府也将一如既往地紧随其后。普罗大众将是最后一个意识到正在发生事情的人。我们将共同承担后果。希望结果是好的。

原文链接：https://markhelfman.com/2020/02/07/2020-the-year-wall-street-takes-over-cryptocurrency/

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