数字货币:国际清算银行、美联储关注数字货币，国际监管趋向积极_数字货币被最好的解决办法

来源：吉时通信

摘要

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事件：国际清算银行与六家央行负责人将共同探讨数字货币潜在优势和可能性。美联储理事认为央行数字货币研究和政策制定保持领先很重要。美国SEC委员提议为加密货币项目提供“安全港”，并建议给予加密代币销售3年宽限期。

国际清算银行与六家央行负责人将在四月会面，共同探讨数字货币潜在优势和可能性。据日本经济新闻社报道，在今年4月中旬，国际清算银行及六家央行负责人将在华盛顿召开会议，讨论发行本国数字货币的潜在可能性。国际清算银行及英国、瑞典、瑞士、加拿大、日本以及欧洲央行与国际清算银行结成工作组，预计在4月召开的会议将是该工作组间的第一次会议，进一步研究央行数字货币的应用与可行性。这个工作组预期在6月份完成中期报告，并在秋季形成最终报告。

美联储理事认为央行数字货币研究和政策制定保持领先很重要。2月5日，美联储理事、长期研究加密资产的LaelBrainard，在斯坦福的名为《支付与货币数字化》演讲中，透露出：美联储对发行央行数字货币的研究更加深入，态度更加开放。当天，Brainard就发行央行数字货币表示：美联储正与其他国家中央银行协作，增进对“央行数字货币”的理解；探索多项相关议题，包括与自主发行数字货币相关的政策、设计和法律考量；一些新参与者在金融系统的监管范围之外，而他们推出的新货币可能对打击非法金融、隐私、金融稳定和货币政策过渡等构成挑战。同时，Brainard也认为“数字化通过改变支付方式，有可能以更低成本实现更高价值和更多便利，但它有风险。”显然，Brainard的说法显现世界多国央行对脸书Libra等私营数字支付系统和货币兴起的担忧，同时，也受到了中国等国家央行明确提出数字货币计划的影响。对于美联储未来是否可能发行数字货币，她的表态也较以往更加开放。

美国SEC委员提议为加密货币项目提供“安全港”，并建议给予加密代币销售3年宽限期。美国SEC委员海丝特·皮尔斯希望，合法的加密货币项目在不违反美国证券法的情况下能够获得成功。上周四，皮尔斯在芝加哥举行的国际区块链大会上正式提议为代币项目提供“安全港”。这将为这些加密货币项目带来更多发展网络和社区的自由空间，而不必担忧监管制度限制。即，加密货币初创公司将从首次代币销售起计算，拥有3年的宽限期，以达到足以通过该机构证券评估的去中心化水平，其中包括著名的美国最高法院的豪威测试。一些代币在发行时似乎符合证券的定义，但随着项目发展到一定程度，通过豪威测试后，就不再符合证券的定义了。因此，此项提议如能实施，将对加密货币项目提供更高的灵活性和更广阔的发展空间。

国际清算银行和英格兰银行成功测试了30多个CBDC 用例，包括离线支付:金色财经报道，根据周五发布的一份新报告，国际清算银行和英格兰银行的一项联合实验测试了连接货币当局和私营部门以促进零售数字货币支付的方法，该实验见证了国际清算银行伦敦创新中心和英格兰银行开发了33 种应用程序编程接口（API）功能，以测试30多个CBDC用例，包括线下支付。报告称，该实验测试了多种支付选项，例如通过与二维码、手机、智能卡等交互的在线、离线和店内支付。该项目还探索了小额支付的便利化。

英格兰银行目前正在就数字英镑进行咨询，并表示未来可能需要这种货币。该银行在其咨询中提出，它将为潜在的数字英镑托管集中式分类账和应用程序编程接口(API)。API将允许私营部门公司访问分类账并提供自动支付等服务。[2023/6/16 21:42:12]

上周行情回顾：ChainextCSI100上涨11.81%，细分板块中基础链表现最优。从细分板块来看，支付交易、文娱社交、基础增强、基础链、储存&计算和AI表现均优于ChainextCSI100平均水平，分别为16.14%、17.44%、14.63%、19.74%、13.63%、14.66%；物联网&溯源、商业金融、纯币类表现均逊于ChainextCSI100平均水平，分别为8.99%、4.33%、8.64%。

风险提示：监管政策不确定性、区块链基础设施开发不达预期。

1.国际清算银行、美联储关注数字货币，国际监管趋向积极

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事件：国际清算银行与六家央行负责人将共同探讨数字货币潜在优势和可能性。美联储理事认为央行数字货币研究和政策制定保持领先很重要。美国SEC委员提议为加密货币项目提供“安全港”，并建议给予加密代币销售3年宽限期。

国际清算银行报告：中间或混合CBDC架构可满足需求:国际清算银行(BIS)的一份工作报告发现，中间或混合央行数字货币(CBDC)显示出了希望。然而，基于目前流行的加密货币系统的开发并不符合需求。Raphael Auer和Rainer B?hme于6月8日发表了《中央银行数字货币：对微创技术的追求》。这份20页的文件探讨了多种潜在的CBDC架构，以及如何改进现有的支付系统。它还讨论了这些架构在未来可以为中央银行做什么。作者观察到，近50家央行已经推出了CBDC的设计或原型。考虑到这一点，他们在论文中提出了“微创”CBDC设计的要求。要求包括“升级货币以满足当前需求，同时又不破坏已被证实的货币体系的两层架构”的能力。此外，设计必须同时涉及公共和私人部门。最终，他们发现“受流行加密货币系统启发、基于匿名性和缺乏中央权威的技术发展”不符合他们的指定要求。然而，他们继续透露，在中间或混合CBDC架构上运行的数字货币显示出了特别的前景。作者指出，尽管有许多方法可以推进CBDC，但都需要中央银行发展实质性的技术专业知识。（Beincrypto）[2021/6/9 23:25:26]

国际清算银行与六家央行负责人将在四月会面，共同探讨数字货币潜在优势和可能性。据日本经济新闻社报道，在今年4月中旬，国际清算银行及六家央行负责人将在华盛顿召开会议，讨论发行本国数字货币的潜在可能性。国际清算银行及六家央行于上个月组成新工作组，预计在4月召开的会议将是该工作组间的第一次会议。该工作组诞生在受监管的数字法币崛起引发多国金融监管担忧加剧的背景下，尤其是Facebook的Libra和中国央行数字货币计划在国际关注度不断提升。在今年1月，英国、瑞典、瑞士、加拿大、日本以及欧洲央行与国际清算银行结成工作组，进一步研究央行数字货币的应用与可行性。在央行数字货币研发和发行方面，日本央行的态度十分积极。据路透社报道，一个日本执政党自民党资深议员的组织表示，日本应该为发行数字货币做准备，将数字货币提上今年G7国家会议的议题之列，以此应对中国发行数字人民币的行动。此次日本央行官员计划在会上讨论如何用数字货币简化国际支付，并且研究其中所需的安全保障措施。这个工作组预期在6月份完成中期报告，并在秋季形成最终报告。

国际清算银行行长：加密货币没有对法币构成威胁:金色财经报道，国际清算银行行长、经济学家Agustín Carstens表示，像比特币这样的加密货币仍然没有对主权货币构成威胁，因为它们并没有“很多进展”以挑战法币。Carstens还提到，评估中央银行数字货币的“国际影响”非常重要。[2021/3/25 19:15:06]

美联储理事认为央行数字货币研究和政策制定保持领先很重要。2月5日，美联储理事、长期研究加密资产的LaelBrainard，在斯坦福的名为《支付与货币数字化》演讲中，透露出：美联储对发行央行数字货币的研究更加深入，态度更加开放。当天，Brainard就发行央行数字货币表示：美联储正与其他国家中央银行协作，增进对“央行数字货币”的理解；探索多项相关议题，包括与自主发行数字货币相关的政策、设计和法律考量；一些新参与者在金融系统的监管范围之外，而他们推出的新货币可能对打击非法金融、隐私、金融稳定和货币政策过渡等构成挑战。同时，Brainard也认为“数字化通过改变支付方式，有可能以更低成本实现更高价值和更多便利，但它有风险。”显然，Brainard的说法显现世界多国央行对脸书Libra等私营数字支付系统和货币兴起的担忧，同时，也受到了中国等国家央行明确提出数字货币计划的影响。对于美联储未来是否可能发行数字货币，她的表态也较以往更加开放。

美国SEC委员提议为加密货币项目提供“安全港”，并建议给予加密代币销售3年宽限期。美国SEC委员海丝特·皮尔斯希望，合法的加密货币项目在不违反美国证券法的情况下能够获得成功。HesterPeirce被区块链社区称为“CryptoMom”、在美国证券交易委员会任职两年，上周四，皮尔斯在芝加哥举行的国际区块链大会上正式提议为代币项目提供“安全港”。这将为这些加密货币项目带来更多发展网络和社区的自由空间，而不必担忧监管制度限制。即，加密货币初创公司将从首次代币销售起计算，拥有3年的宽限期，以达到足以通过该机构证券评估的去中心化水平，其中包括著名的美国最高法院的豪威测试。迄今为止，美国证券交易委员会已经针对一些开发和出售代币的公司展开了执法行动，其中包括两大通讯平台电报和Kik。前期，诸如EOS等项目也向SEC上缴了罚金。该提议提到，针对代币是否作为证券提供或销售的分析并非一成不变，代币也并非是严格意义上的数字资产。事实上，一些代币在发行时似乎符合证券的定义，但随着项目发展到一定程度，通过豪威测试后，就不再符合证券的定义了。因此，此项提议如能实施，将对加密货币项目提供更高的灵活性和更广阔的发展空间。

声音 | 国际清算银行：比特币必须脱离PoW:据cointelegraph报道，根据国际结算银行（BIS）1月21日发布的研究报告，比特币（BTC）的问题只能通过脱离工作量证明（PoW）系统来解决。根据该报告，当未来比特币的区块奖励降至零，鉴于只能挖掘出有限数量的新比特币，仅有交易费用将无法维持挖矿费用，国际清算银行暗示比特币网络将变得很慢以至于几乎无法使用。该研究进一步指出，虽然像闪电网这样的第二层解决方案可以提供帮助，但“唯一的根本补救措施是脱离PoW”。根据该报告，这种偏离“可能需要某种形式的社会协调或制度化”。[2019/1/22]

2.各国政府相关新闻：日本议员建议为发行数字货币做准备

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中国：自2020年2月8日起，北京市规划和自然资源委员会同北京市住房和城乡建设委员会、国家税务总局北京市税务局和北京市城市管理委员会上线基于区块链技术的不动产登记信息平台升级版，推出“区块链+不动产登记”7个应用场景。据悉，为配合做好新型冠状病感染的肺炎疫情防控工作，“互联网+不动产登记”线上服务，办事群众和企业可登录北京市不动产登记领域网上办事服务平台办理区块链应用场景业务，同时提供网上查询、网上预约、网上支付及EMS递送等服务。2月3日，交通运输部、发展改革委、工业和信息化部、财政部、商务部、海关总署及税务总局七部门发布关于大力推进海运业高质量发展的指导意见。意见称，大力推广应用移动互联网、人工智能、大数据、区块链等新技术。推进基于区块链的全球航运服务网络平台研究应用。

日本：2月8日，据路透社报道，一个日本执政党自民党资深议员的组织表示，日本应该为发行数字货币做准备，将数字货币提上今年G7国家会议的议题之列，以此应对中国发行数字人民币的行动。2月8日，据news.Bitcoin消息，日本金融厅解释了其最近通过的有关创建和出售加密货币交易所交易基金的规则。在回应有关新法律是否允许使用加密货币ETF的问题时，FSA一位发言人表示，为了使一种工具在日本被视为投资基金，根据《投资信托法》，有必要使其与“投资信托”相对应。由于主要投资于加密资产的工具不符合“投资信托”的法律定义，因此无法创建此类ETF。

国际清算银行警告:比特币不切实际:据btcmanager消息，近日，国际清算银行 (BIS) 对虚拟货币的崛起发出最新警告，称加密货币不具有可伸缩性，而且使用密码货币的人数越多，信用和效率就越有可能崩溃。国际清算银行称，加密货币越大，也就越容易拥堵。对于最知名的数字货币比特币来说，就是其交易费越高，每秒能处理的交易数量就越有限。[2018/6/20]

瑞士：2月7日，瑞士加大监管力度，要求数币交易所对超过1000美元交易查明客户身份，瑞士金融市场监督管理局宣布，通过了新的反规定，提出修改反条例，将不明身份的加密货币交易所最高交易额从5000瑞士法郎下调至1000瑞士法郎。

德国：2月6日，德国金融监管局发布指引。指引说明今年1月1日生效的加密货币托管法律如何适用于在德国以外地区经营但仍为德国市场服务的企业。指引称，目前为德国人托管数字资产的公司即便没有德国颁发的牌照，也不会受到处罚，将与德国本土的加密货币托管公司一样，获得今年生效的上述新托管法律保护。但海外托管公司必须在今年3月31日之前提交牌照申请，并于11月30日之前拿到牌照。而如果这类企业在1月1日之前尚未为德国客户托管加密货币，又有意开拓德国市场，必须先获得牌照，否则无法进入德国市场。

美国：2月5日，据FoxBusiness消息，美国立法者和司法部长WilliamBarr领导下的司法部正考虑全面禁止加密处理。在美国白宫举行的“人口走私”峰会上，Barr称反对端到端加密。他表示，“军事级别”的安全功能使通过封闭网络进行人口贩运成为可能。

英国：2月3日，市场行为监管局更新了对加密货币企业要求缴纳的注册费，根据企业的加密货币业务规模设定不同的注册费，并非不论业务大小统一收费。另外，FCA强调，如果监管机构拒绝批准注册，则申请费将不予退还。FCA此前宣布，从2020年1月10日起，将监督使用加密资产开展业务的公司，这一变化属于之前英国反和反恐融资条例修正案的一部分。

3.产业链相关动态：BTC挖矿收益环比上升3.0%

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上周BTC新增交易229万个，环比上升3.3%；ETH新增交易428万个，环比上升13.2%。

上周BTC矿工的日均收益为1767万美元，环比上升3.0%；ETH矿工的日均收益为230万美元，环比上升17.1%。

上周BTC日均算力达到110.4EH/s，环比下降1.2%；ETH全网日均算力达到167.5TH/s，环比上升2.2%。

上周BTC全网挖矿难度为15.47T，环比增加0.9%；下次难度调整日在2月10日，预计难度值为16.09T(+4.03%)；上周ETH全网平均挖矿难度为2.1T，环比增加1.8%。

4.上周行情回顾：ChainextCSI100上涨11.81%，细分板块中基础链表现最优

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我们引入代币市场的专业指数产品——ChainextCSI系列指数，其中CSI100指数代表市场整体走势；CSI5指数代表市场超大盘币种走势；CSI21-100指数代表市场中小盘走势。本周市场持续震荡调整。截至上周日，ChainextCSI100指数为952.63，环比上周上升11.81%，周日24小时总成交量为811.66亿美元；这其中，BTC全球均价为10116.67美元，环比上升7.48%；ETH全球均价为228.58美元，环比上升19.79%。

从细分板块来看，支付交易、文娱社交、基础增强、基础链、储存&计算和AI表现均优于ChainextCSI100平均水平，分别为16.14%、17.44%、14.63%、19.74%、13.63%、14.66%；物联网&溯源、商业金融、纯币类表现均逊于ChainextCSI100平均水平，分别为8.99%、4.33%、8.64%。

风险提示

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1.监管政策不确定性；

2.区块链基础设施开发不达预期。

本文节选自国盛证券研究所已于2020年2月10日发布的报告《国盛区块链|国际清算银行、美联储关注数字货币，国际监管趋向积极》，具体内容请详见相关报告。

本文来源于“吉时通信”。

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