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DEFI:DeFi借贷月报 | Maker连降利率,借贷平台间套利空间缩小_defi币联合坐庄是局吗

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时间:1900/1/1 0:00:00

过去的9月份,整个数字货币市场经历了较大幅的行情波动,由于Staking平台具有周期性的锁仓机制,导致让不少投资者遭受了较大的资产损失。同样的影响,也波及到了大部分DeFi锁仓平台。根据DAppTotal.com数据显示,仅9月份,DeFi锁仓价值最高达到12.8亿美元,最低降至9.77亿美元的大幅震荡,受此影响,借贷市场龙头平台MakerDAO接连降低利率,以刺激市场正常的借贷需求。

DAppTotal针对5个主流的借贷产品,包括Maker、Compound_V1、Compound_V2、dYdX、Nuo的链上数据进行深度分析发现:

9月份借出资产总计为6,880万美元,环比8月份小幅增长4.4%;借入资产总计为1.99亿美元,环比8月份小幅缩减7.4%;未偿还贷款资产总计1.35亿美元,其中?DAI?包含1.14亿美元,占比84.3%,USDC?有1,800万美元,占比13.4%。

DeFi TVL已缩水超1200亿美元,较2021年11月峰值下跌75%:金色财经报道,据区块链分析公司Glassnode数据显示,随着加密货币市场走低,锁定在DeFi的总价值已大幅下降。在2021年11月的市场达到1600亿美元的峰值后,DeFi总锁仓TVL已经下降了超过1203亿美元(跌幅达75%),也造成DeFi抵押品价值下降到397亿美元,回到了2021年2月的水平。此外,从2020年7月到2021年5月,DeFi协议占据了所有gas fee消费的25%至30%,但目前已下降到只有14%。[2022/12/17 21:50:58]

DeFi总市值397.1亿美元 OKEx平台LON领涨:据OKEx统计,DeFi项目当前总市值为397.1亿美元,总锁仓量为353.3亿美元;

行情方面,今日DeFi代币普涨,OKEx平台DeFi币种涨幅前三位分别是LON、1INCH、TRB;

截至20:00,OKEx平台热门DeFi币种如下:[2021/1/28 14:14:59]

跨链DeFi协议RioDeFi为其借贷平台集成Chainlink预言机服务:12月2日,Chainlink官方宣布,跨链DeFi协议RioDeFi已集成Chainlink预言机服务,为其即将推出的贷款平台提供喂价服务。[2020/12/2 22:54:25]

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波卡DeFi项目Equilibrium将集成Chainlink喂价:据Chainlink官方微博消息,波卡DeFi项目Equilibrium将使用Chainlink喂价为其稳定币、借贷和合成资产平台内使用的资产定价。[2020/11/6 11:50:27]

一、借贷平台借款利率趋于一致,套利空间缩小

自08月份以来,Maker的借款利率从20.5%的高点,经过了5次调整,并于09月底调整至10.5%,而且最新一轮至8.5%的投票也已经开始。有趣的是,如下图数据所示,在?Maker连续下调借款利率的同时,CompoundV2、dYdX_V2的借款利率和Maker?逐渐趋于相近,不难看出,Maker作为DeFi借贷市场的“中央银行”,对借贷市场其他“商业银行”的市场调节作用有所显现。

霍比特HBTC宣布成立霍比特DeFi Labs ,将投入千万美元专项资金:据官方消息,霍比特HBTC交易所宣布成立霍比特DeFi Labs,并计划投入千万美金DeFi专项资金于DeFi领域,专注于DeFi项目研究、投资与孵化及生态建设。

霍比特HBTC交易所目前已与NEST、SRM、MIS、DF、OKS等优质DeFi项目深度合作,并正式上线霍比特DeFi专区。各项目币种上线霍比特HBTC交易所后,平均最高涨幅1079.36%、平均累计涨幅645.36%;其中以NEST为代表的项目币种,累计涨幅已达1850.22%,最高涨幅达3360.9%。

霍比特DeFi Labs将持续关注优质DeFi项目,深度扶持DeFi项目健康发展,充分发挥自身市场、技术、行业优势,推进DeFi在全球范围内发展与落地。[2020/8/19]

(图示4:借贷平台利率变化情况)

回看07月份Maker利率高位时的市场情况,Compound和dYdX的利率和Maker存在较大差距,敏锐的投资者就看到了当中存在的套利空间。一种可能,用户会选择从Compound等平台借出DAI然后还至Maker等于以较低成本归还了DAI,还有一种可能,用户会选择从Maker借出DAI然后放进存款利率较高的Compound实现套利。不过,随着Maker的连续下调利率,三个平台的利率差也逐渐缩小,这对用户而言,可套利空间也越来越小。

二、借贷市场资金使用率较低,易受行情波动影响

据DAppTotal数据显示,在所有已锁仓数字资产当中,ETH有6.21亿美元,占总锁仓价值的61.6%,是目前DeFi平台中最大的锁仓资产。这样一来,在经历行情大跌的情况下,整体市场锁仓价值相应出现大幅波动,严重时会导致部分用户资不抵债,造成大量清算订单情况。

09月25日当天,仅Maker?单一平台就产生了632万美元的清算订单,这无疑会给参与抵押借贷的用户带来较大的压力。通常情况下,为了减少行情波动产生的直接影响,借贷平台都会以较高的资产抵押率来保证平台的健康运转。如下图数据显示,DeFi借贷平台的抵押率平均值在355%左右,这固然会给借贷平台带来一定的稳定性保障,但侧面也看也难免存在用户资产使用率较低的问题。

显然,要提升整体DeFi?借贷市场的资金使用效率,就得做好对冲行情波动风险的应对机制,目前行业在做两方面的努力:

1、做多抵押资产,通过更多价值数字资产的加入来降低单一资产波动造成的影响,Maker上线多抵押DAI的用意正是如此;2、做流通性桥接,前不久InstaDApp完成了一轮融资且上线了Bridge桥接产品,目的正是为了提高借贷平台之间的流动性,进而通过市场自有的调节机制来实现相对稳定。

来源:DAppTotal

标签:DEFIEFIDEFMAKEDefilancer tokendefi币联合坐庄是局吗DEFITWhale Maker Fund

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