这篇文章尝试从 DeFi 的角度理解 2020-2021 的行情变化,提供一种新的视角。
2020 年初到现在,我们所生活的世界发生了很多大事,疫情导致全球经济萎靡。为了刺激经济,各国央行都开启了货币宽松政策,其中美联储最令人印象深刻,从疫情开始至今,已经累计放水约 6 万亿美元,远超 08 年金融危机救市资金规模,相当于 2020 年美国 GDP 的 28.6%。而这些凭空印发的钞票,引发了广泛的抛售美元的情绪,除了美元之外的各类资产几乎都在增值。
而这和区块链行业和各类数字资产持有者有怎样的关系呢?
比特币的去中心化基因
这要从比特币诞生说起,中本聪在 2008 年 11 月发布比特币白皮书,并在次年 1 月比特币网络的创世区块上记下:
加密交易所CoinDCX计划招聘300名员工,并扩大DeFi领域的探索:金色财经报道,印度加密交易所 CoinDCX 计划在今年年底前招聘 300 名员工,以加入目前的 700 名员工。该交易所正在寻找各个团队来建立品牌、开发产品和加强安全性。
除了招聘外,CoinDCX 还将使用 4 月份筹集的部分资金来推出 DeFi 产品和服务,并投资于合规和风险管理。其联合创始人 Neeraj Khandelwal 表示,股票、债券、黄金和房地产等传统金融资产可能会在未来两到四年内在 DeFi 平台上交易,公司需要做好准备。
据悉,CoinDCX 是一家总部位于印度孟买的加密交易所,上周推出了一款名为 Okto 的移动钱包应用程序。此前 4 月份 CoinDCX 以 21.5 亿美元估值完成 1.35亿 美元 D 轮融资,Coinbase Ventures等参投。(forkast)[2022/8/30 12:57:55]
The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks
数据:当前以太坊上DeFi协议总锁仓量约合172.6亿美元:据欧科云链OKLink数据显示,截至今日18时,以太坊上DeFi协议总锁仓量约合172.6亿美元。其中排名前三的分别是Maker 26.8亿美元(-2.99%),WBTC 23.8亿美元(+2.69%)以及Compound 17亿美元(+0.01%)。[2020/11/25 22:06:24]
(泰晤士报:2009/01/03,英国财政大臣正准备进行第二轮银行救助)
比特币的基因里天然带着对货币发行机构无限印钞劫贫济富的不满。
12 年后,面对美联储更疯狂的大放水,惊动了比特币的 DNA!作为一面全新的避险旗帜「数字黄金」,比特币在 2020 年全面跑赢传统资产,并且也被普遍认为将在 2021 年继续保持势头。
DeFi项目Hotdog数小时内归零 上个月归零项目更多:9月2日启动的DeFi项目Hotdog短时间内炒到5000美元之后又很快跌到1美元之下,目前价格约0.0332美元,而这距离启动时间不过数小时。交易员Edward Morra表示这只是当天发生的一例,上个月发生的更多。(cointelegraph)[2020/9/3]
这大概是故事的第一阶段。
DeFi 冷启动,顺利又艰难
2020 年中,DeFi 开始发力,最初从 Compound 的流动性挖矿开始。那时候未曾意料到这一刻开始 DeFi 热潮已经在海面下暗流涌动,接下来便是海面上一波又一波的 DeFi 流动性挖矿项目涌现。
虽然人们几乎都为高收益而来,但更重要的是,DeFi 在这段时间广泛传播,短短三个月,DeFi 的种子已经在区块链人群中播撒,一大批用户在实践中完成了去中心化金融的第一课。?
报告:DeFi市场用户超过15万 数量呈指数级增长:一份名为《透过用户总数研究DeFi市场》报告显示,通过估计DeFi中可寻址(addressable)市场的规模,可以计算所有项目单一地址的总数,即得出DeFi用户超过15万。DeFi目前的市场规模显然不大,但用户数量呈指数级增长,然而我们人类却有一种低估指数级增长的倾向(无论是病还是产品的总用户数)。事实上如果按照目前的增长速度(每天0.56%)并运用至指数增长模型中,我们预计到2021年3月DeFi用户将达到100万,2022年5月将达到1000万。[2020/5/3]
这个阶段的 DeFi 产品比较有限,但产品类别已基本完善:基础借贷协议,币币兑换服务,衍生品市场,资产管理工具,聚合理财产品等。
传统金融和去中心化金融产品的映射
DeFi 试图将传统金融产品搬到去中心化网络中,但环境变了,问题也随之而来。DeFi 初衷是抹平金融服务门槛,实现普惠金融。但令人难过的是,当时的以太坊网络无法满足金融服务对性能的要求,普惠金融变成了大户金融,拥堵的网络使得矿工费居高不下,普通用户参与往往入不敷出。
即便如此,DeFi 也已经发车,道路虽然颠簸,但方向坚定。
一年时间,DeFi 锁仓规模增长 30 倍,达到 300 亿美元
这是第二阶段,去中心化金融开始进入区块链的大众视野。
平整路面,修路加油
一方面是用户对以太坊网络的巨大需求,另一方面是以太坊的性能瓶颈。这一阶段,Layer2 和 Eth2 作为性能问题的解决方案,在 2020 年末成为区块链媒体上最常报道的话题。
Eth2 是以太坊网络的重大升级,第一步已顺利启动信标链,一切按部就班进行中。
Layer2 二层网络扩容方案也在实践和迭代中越辨越明,op rollup?和 zk rollup 基本落定。以 zk rollup 方案为例,预计可将以太坊网络性能提升 100 倍至 1500+TPS,相应的,以太坊网络可承载的价值和它本身的价值同样将显著提升。不过 1500+TPS 相较于传统金融网络仍然落后,可对于当前的以太坊网络和 DeFi 用户而言,百倍的性能提升值得十二分期待。
目前头部 DeFi 项目基本已选定各自采用的 Layer2 方案,其中 Synthetix 已采用 op rollup,Uniswap V3 升级也将引入 Layer2 方案。
这是第三阶段,Layer2 和 Eth2 解决网络性能问题,平整 DeFi 的颠簸道路。
DeFi 即将出圈?
与 DeFi 蓬勃向上形成鲜明对比的,是此时的美国散户正在抱团对抗对冲基金。
Reddit WSB 论坛散户在 GME 股票上联合击退做空的对冲基金后,正计划将下一个矛头对准被长期做空的白银期货市场。期间,Robinhood(国外券商平台)限制散户交易,WSB 论坛短暂被封。这个运动甚至开始蔓延,韩国版 WSB、印度版 WSB 相继出现。
美联储大放水、散户抱团对抗机构基金,像是 08 年比特币诞生的场景,只是主角变了。中本聪不满于央行在危机中劫贫济富;Reddit WSB 论坛用户则不满于金融不公、大而不倒的公司、为所欲为的机构。就像一个论坛用户的自白信所说,08 年金融危机由像他一样的无数普通人默默承担,而这次,他终于可以向手拿镰刀的机构发声。
区块链让金融的去中心化不再是空中楼阁,需要去中心化金融的人也越来越多。DeFi 是普惠金融,它不仅可以为欠发达地区的人们提供金融服务,还可以让发达地区的人们体验到更透明公平的金融。
这是我想说的第四阶段,在散户和传统金融机构的对抗中,DeFi 的概念可能被迫出圈,进入所有人的视野。
如何看待未来的 DeFi ?DeFi 是一条单行道,人们对于透明公平的需求不会让步。
《日本经济新闻》近日报道,世界各国央行开始进行数字货币测试。根据国际清算银行(BIS)的最新统计,现已将数字货币推进至实证阶段的央行所占比例达到62%,比一年前的42%增长20个百分点.
1900/1/1 0:00:002月3日,波场TRON 2021全球Defi Hackathon开发者千万美金赏金大赛正式拉开帷幕,高达1000万美金的高额奖池让各界的开发者跃跃欲试.
1900/1/1 0:00:002020 年的资本市场,史无前例,或许也后无来者。十几年一遇的科技资产泡沫,再加上 IPO 大年,让 2020 年的全球资本市场诞生了一个个神话.
1900/1/1 0:00:00最近,中国证券业协会在“中证链”发布首个应用——投行业务电子底稿监管系统,推动投行业务电子底稿报送的标准化,履行协会自律管理职责.
1900/1/1 0:00:00泰国一家主要金融监管机构正在寻求确定加密货币交易员的资格,以确保对投资者的保护。据当地媒体《曼谷邮报》周一报道,泰国证券交易委员会(泰国SEC)计划本月举行公开听证会,以满足想开加密货币交易账户.
1900/1/1 0:00:00原文标题:《数字人民币应用精彩纷呈:老字号、可穿戴设备、ATM取现!这家互联网巨头表现抢眼》权威、深度、实用的财经资讯都在这里这个春节,数字人民币红包消费场景精彩纷呈.
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