PEN:硅谷银行深陷困境，股价跌超50%，市场发生了什么？_OPEN

已陷入困境，其出售210亿美元的可销售债券投资组合，以弥补流动性损失。

市场对此感到担忧，该公司股价今日下跌54%。

以下是你应该知道的内容：

硅谷银行宣布完成以折价方式出售210亿美元AFS债券投资组合。该银行在这笔交易中损失了18亿美元。(AFS=可供出售的金融资产)

这超过该公司2021年的净收入(15亿美元)。

现在SVB正计划出售价值23亿美元的股票以弥补债券损失。

报告：ChatGPT每日烧钱约70万美元，OpenAI或已在破产边缘:金色财经报道，OpenAI可能正处于潜在的财务危机之中，印度新闻媒体平台Analytics India Magazine近日的一份报告称，该公司可能在2024年底破产。报告称，OpenAI仅运行其人工智能服务ChatGPT每天就要花费约70万美元（约合506.8万元人民币）。OpenAI目前正处于烧钱的状态，尽管该公司试图通过GPT-3.5和GPT-4来实现盈利，但该目前还没有能够产生足够的收入来实现收支平衡。报告称，自从其开始开发ChatGPT以来，其亏损额在5月份翻了一番，达到了5.4亿美元。微软对OpenAI投资了100亿美元，这可能是目前支撑该公司运行的原因。但该报告称，如果OpenAI不能很快获得更多资金，该公司可能不得不在2024年底之前申请破产。[2023/8/13 16:23:48]

该股今天暴跌54%，原因有很多。

加密资产投资App“Solvo”已完成350万美元种子轮融资:9月29日消息，由前数字银行Revolut成员Ayelen Denovitzer和Shailendra Sason联合创立的加密资产投资App“Solvo”已完成350万美元种子轮融资，CoinFund和FJ Labs参投。

Solvo旨在让用户轻松实现加密资产投资，并提供高年化收益、多种投资组合以及高效投资体验。该App计划于10月上线，届时将支持数十种Token交易，并提供Solana和Cardano资金池。（TechCrunch）[2022/9/29 22:39:55]

SVB主要是在努力支撑流动性。

这是令人担忧的。

而通过出售股票来弥补潜在的投资损失是一个巨大的危险信号。

数据：Avalanche每日交易数量逾130万笔，创历史新高:8月7日消息，Coin98 Analytics统计数据显示，Avalanche的每日交易数量在8月5日达1345215，创历史新高。[2022/8/7 12:07:14]

对银行业来说，这是重要的一周。

就在昨天，传闻加密银行Silvergate将停止运营，因为SVB面临着许多同样的问题，我稍后将会提及。

SVB的流动性如何?

FTX宣布下架12种加密货币永续合约:6月19日消息，FTX 宣布将于北京时间 6 月 21 日 22:00 下架 BAO、CONV、CUSDT、HUM、KIN、MCB、MER、MTA、ORBS、ROOK、SRN、TULIP 共 12 种加密货币永续合约。以上永续合约将于北京时间 6 月 19 日 22:00 进入仅平仓模式，同时以上加密货币的现货借贷功能将被禁用。[2022/6/19 4:38:17]

据该公司称，他们有1800亿美元的可用流动性，可以支持1690亿美元的存款。

股权稀释是该公司股价下跌的另一个原因。23亿美元的新股将相当于该公司目前市值的三分之一左右。

在今天抛售之前，该公司股票已经同比下跌47%。

硅谷银行为何巨额亏损抛售债券?

该行面临着两个巨大的问题:

首先是利率。

在利率上升之前，SVB对自己进行了糟糕的预判。

该公司210亿美元的债券投资组合收益率为1.79%，期限为3.6年。

相比之下，目前3年期美国国债收益率为4.71%。

随着去年利率上升，SVB的债券价值急剧下降。

该行面临一个选择:以远低于当前国债利率的收益率安然度过约3年的债券期限，或亏本出售并重新配置投资组合以实现收益率最大化。

基本上，SVB必须衡量利率会以多快的速度下降。

显然，他们认为利率不会很快下降。

以下是SVB解决收益率问题的计划:

SVB面临的另一个危机是：科技股下滑。

SVB是美国资产规模第15大的银行。

顾名思义，它在科技公司中尤其受欢迎。

科技企业陷入困境意味着SVB的存款减少。

IPO和资本市场受到限制，意味着风投支持的科技公司存入银行的资金更少。

SVB目前还面临着一系列其他问题：

穆迪下调了该公司的信用评级，并将其信用前景下调至负面。

在科技行业陷入困境的情况下，SVB无法期望市场近年来实现大幅增长。

但SVB并不是唯一一家面临这种情况的银行。

也许这是第一个主动尝试解决问题的机构，但市场预计银行业将遭受更多重创苦。

Silvergate已经在本周早些时候宣布关闭。Silvergate面临着许多同样的问题，但涉及的是加密货币而不是科技市场。

Silvergate的债券投资组合也出现了波动，其客户在2022年的加密货币崩盘中受到了严重损害。

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