MAZ:币安「FUD」连环套：数十亿美元提现，审计公司「断交」_CryptoKnitties

自FTX暴雷以来，中心化交易所的透明性问题被推上舆论的风口浪尖。作为交易量最大的加密交易所，币安的一举一动也受到审查。美国监管机构一直在调查币安的和其他犯罪活动，行业中的不信任、恐慌FUD情绪加剧，投资者正在关注下一个可能会倒下的多米诺骨牌——以及其中一个是否可能是币安。在近期经历了暂停提币、监管调查等负面新闻后，审计公司Mazars的「断交」使币安再一次陷入被动境地。

法国会计师事务所Mazars周五宣布，正在暂停与加密公司的所有合作，包括Crypto.com、KuCoin和币安，Mazars随后从其网站上删除了所有加密货币储备报告。

Marathon Digital CEO：公司的哈希率上升加上价格保护措施保护其度过熊市:金色财经报道，Marathon Digital首席执行官Fred Thiel披露了2023年第一季度的数据背后的策略，当时该公司将其净亏损从2022年第一季度的1290万美元（每股0.12美元）减少到今年的720万美元（每股0.05美元）。它报告了今年前三个月开采的2,195个BTC的季度记录，在撰写本文时价值超过6000万美元。Thiel说到产量增加74%，声称Marathon应该在未来几个月实现23.0EH/s的哈希率。

虽然比特币的价格也影响了该公司的季度业绩，但Marathon在美国一些银行倒闭的情况下，于3月成功减少了债务。这家矿业公司偿还了与银门银行的定期贷款，腾出了作为贷款抵押品的3132枚比特币。当时，马拉松表示，此举将消除价值5000万美元的债务，并将其年度借贷成本减少500万美元。[2023/5/20 15:14:54]

Mazars「断交」

SBF已向法院推荐两名技术专家为其保释条款提供建议:金色财经报道，前FTX首席执行官SBF提供了两名技术顾问的名字，以帮助审理他的刑事欺诈案的法官Lewis Kaplan确定对其的适当保释限制。

根据SBF周三向曼哈顿法官提交的一份简历，Edward Stroz担任FBI特工超过15年，并在另外20年管理一家专门从事数字取证和计算机调查的国际公司。Michael McGowan是一名从事数字取证咨询逾19年的顾问，曾领导过几起备受瞩目的事件的技术分析工作。

此前2月消息，Kaplan法官曾要求SBF在本周五的最后期限内推荐一名技术顾问，向法官提出适当的限制措施，以考虑判断被告的权利和需求，同时保证司法程序的完整性。法官威胁说，如果SBF对这些限制不满意，他将在10月审判前完全撤销他的保释条件，并将他送进监狱。[2023/3/2 12:38:22]

自FTX被爆挪用客户资金后，中心化加密交易所面临提供储备证明的压力，客户和投资者呼吁提高透明度。Mazars的南非分支机构本月早些时候对币安进行了储备证明评估，证明其比特币储备被超额抵押，但在Mazars宣布「断交」后，其官网上的报告链接目前已失效。

美联储加息正在挤压消费金融公司:12月12日消息，美国的消费支出正在强劲增长，消费贷款公司则不是这样。大约六个月前，向普通美国人放贷的公司开始陷入金融紧缩，这种状况正在恶化，与最近股市和公司债券的反弹形成鲜明对比。主要原因是这些金融公司失去了获得低息贷款的渠道。广泛的经济不确定性使得债券投资者不太愿意购买这些非传统贷款机构发行的债券。由于美联储的加息，投资者有了其他有吸引力的选择。曾经高歌勐进的消费金融公司已经从盈利转向亏损，一些规模较小的公司干脆关门大吉。摩根大通首席金融科技股票分析师Reggie Smith称，所有这些金融科技公司都在谈论他们的数据科学和机器学习能力，但事实是，他们的模型还没有经过经济衰退的考验。[2022/12/12 21:37:47]

该事务所也曾出具审计评估报告表示，Kucoin的BTC、ETH、USDT和USDC储备被超额抵押，Crypto.com储备得到了1:1的完全支持。这些报告的官网链接也无法打开。

CNBC主持人：“财富”是通过对加密货币的投机产生的:金色财经报道，前对冲基金经理、 CNBC 节目主持人 Jim Cramer 分享了他对加密的最新想法，特别是投资者应该如何看待它。

克莱默告诉CNBC：如果你是一个年轻人并且你正在考虑加密，我认为这很聪明。我认为加密应该成为一个人多元化投资组合的一部分。你必须承认这是投机性的。（cryptoglobe）[2022/6/10 4:15:37]

Mazars在一份电子邮件声明中表示，它只是暂停了与加密货币公司有关储量证明报告的工作：「这是出于对公众理解这些报告的方式的担忧」。Mazars补充说，其储量证明报告「不构成对主题的保证或审计意见。相反，它们根据在历史时间点对既定程序报告了有限的调查结果。」

储备报告「怀疑论」

虽然交易所表示储备证明报告有助于提高透明度，但批评人士表示这远远不够，因为他们没有提供有关平台负债的详细信息。

美媒：加密资产投资或存在内幕交易问题:5月22日消息，华尔街日报称，公开数据显示，一些匿名的加密资产投资者可能借助交易所上架代币的内幕信息获取了收益。去年8月，一个加密钱包在6天的时间里囤积了价值36万美元的Gnosis代币，币安交易所在第7天表示将上架这一代币。据阿格斯公司分析，前述的加密钱包在币安发布声明后的4分钟后开始卖出并在4小时内结算全部持仓，回报率约40%。本月早些时候Luna的崩盘堪称加密版“银行挤兑”，监管质疑加密市场对零售用户的公平性。 （金十）[2022/5/22 3:33:41]

TheBlock研究主管EdenAu指出：「Mazars的报告只显示了币安的部分资产和负债，需要更多信息才能了解交易所偿付能力的全貌。」

纽约Baruch学院会计学教授、美国上市公司会计监督委员会前首席审计师DouglasCarmichael对《华尔街日报》发表了类似的评论，他说：「我无法想象它能回答投资者关于抵押品是否充分的所有问题，这似乎是它要表达的主要内容。其目的是向客户表明，报告中涵盖的资产是有抵押的，存在于区块链上，并且在币安的控制之下。」

作为非上市公司，币安是私有的，不需要提供经审计的财务报表，也没有发布任何可以全面概述其财务状况或流动性的信息，也没有表示过这样做的计划。

SEC前执法主管JohnReedStark在推文发表评论：币安的准备金报告没有证明内部财务控制的有效性，没有对这些数字表达意见或保证结论以及担保。我在SEC执法部门工作了18年以上，这些是我标记「红牌警告」的方式。

Mazars的审计质量也被遭受质疑。专业机构财务汇报局(FinancialReportingCouncil：FRC)2022年的一份报告认为，Mazars「增长太快，使用同行放弃的高风险审计，没有足够的内部控制来确保高质量审计」。

FRC解释说：「我们在Mazars审查的八项审计中有四项和在BDO审查的12项审计中有五项需要的不仅是有限改进。Mazars的三项、BDO和四项审计分别需要重大改进，这些结果比去年更糟，质量下降趋势是不可接受的。」

60亿美元提款潮

根据Binance和CryptoQuant的数据，在周一至周三期间，币安的资金流出总额达到60亿美元，这是自2020年以来最大的客户提款潮。

然而，根据CryptoQuant的数据，按照比特币流出量/储备比率计算，该公司在2021年和2020年曾经历过更大规模的提款浪潮。

CryptoQuant的报告显示，尽管真正的财务审计至关重要，但币安的财务状况可能是可信的。

CryptoQuant验证了Mazars的报告，显示币安的比特币持有量已完全抵押。它还表示该公司没有表现出「类似FTX」的行为，这意味着其资产尚未转移到非币安钱包。根据调查结果，币安还拥有「干净的储备」，这意味着其平台代币BNB的比例「在其资产中的比例仍然很低」。

CryptoQuant在其报告中表示：「我们的分析不应被解释为对币安作为一家公司、BSC/BNB网络的生态系统或BNB代币的有利意见。这只是表明，比特币储备数量的PoR报告是有意义的」。

币安一直竭力强调其财务状况良好，首席执行官赵长鹏在推文中表示他「欢迎压力测试」。在周四接受CNBC采访时，主持人询问如果FTX破产程序要求收回21亿美元，币安有没有足够资金应付时，赵长鹏没有直接回答，而是重申「我们的财务实力雄厚」。

CZ对于公司是否会根据用户资产审计负债的回答是：「是的，但负债更难。我们不欠任何人任何贷款，你可以去打听。」

如果币安万一出现资金短缺会怎样？该公司在11月9日的新闻发布会上指出，其于2018年成立了一个「紧急保险基金」，称为「用户安全资产基金」，简称SAFU。该公司表示，已经将SAFU余额提升至10亿美元。

加密圈有句行话：「不要信任，要验证」，口头承诺对于一个围绕「不要信任，验证」精神建立的生态系统来说并不是一个令人满意的答案。

Nansen的数据显示，截至发稿时，币安目前的储备金为549亿美元。排名第二的交易所OKX拥有65亿美元的储备金，而排名第三的Crypto.com拥有31.9亿美元的储备金。虽然币安目前似乎没有流动性问题，但CZ已警告员工要做好「动荡时期」的准备，中心化交易所如何自证透明性以恢复行业信任，还有很长的路要走。

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