火热的央行数字货币(CBDC)研发为国与国之间的竞争开辟了新赛道,新一轮货币战争的硝烟悄然而起。
上周,在全球金融市场动荡和比特币大跌的背景下,美联储主席杰罗姆·鲍威尔(Jerome Powell)、美国财政部长珍妮特·耶伦(Janet Yellen)频繁发声,为数字美元“站台”,一时成为人们讨论的热门话题。
“今年将是美联储与公众就数字美元展开接触的一年。”2月23日,杰罗姆·鲍威尔表示,数字美元是一个“高度优先”的项目。这相较于之前停留在数字美元白皮书中的情形来看,似乎说明其已进入了加速阶段。
而前一日,珍妮特·耶伦在接受《纽约时报》采访时认为,美联储研究发行数字美元很有意义,由美联储维持并基于区块链的数字美元可能会导致更快、更安全和更便宜的付款方式。
不过,至今全球仍然没有实现真正意义上流通的央行数字货币。作为央行数字货币的后来者,虽然数字美元在技术、政策、监管等方面尚存诸多问题需要破解,但人们对于更好的央行数字货币从来没有停止过想象。
马里兰大学教授:数字美元势在必行:11月3日消息,马里兰大学经济学教授Peter Morici撰文称,数字美元势在必行,不是一项选择,美联储主席慢吞吞的步伐将令美国错失先发优势。而美国财长耶伦及下届美联储主席候选人Lael Brainard对数字美元表达了浓厚兴趣,这将带来明确的益处。他认为数字美元将削减可观的中介和处理费用,改进政府发放福利的手段,同时降低跨境汇款成本。他也指出商业银行的基本作用不会改变,但吸储难度会有所增加。(CentralBankCurrencies)[2021/11/3 6:28:14]
自去年以来,面对数字人民币(DC/EP)研发进展的压力,美联储对数字美元的态度变得更加积极。分析人士认为,虽然美国在数字美元方面落后了,但还来得及追赶。
2020年5月,由美国商品期货交易委员会(CFTC)前主席克里斯托弗·吉安卡洛(Christopher Giancarlo)创立的非营利组织数字美元基金会(Digital Dollar Foundation)发布了其数字美元项目(Digital Dollar Project)的第一份白皮书。
姚前:Libra与数字美元结合将是公私合作绝佳典范:5月11日,中国证监会科技监管局局长姚前刊文“Libra2.0与数字美元”。文章指出,Libra2.0已明确表示,在接下来的几个月里,收集区块链测试网的反馈,并使其进入生产就绪状态。短短一年的时间,这种开放和众智的创新方式爆发出了惊人的能量。在各国央行仍在探索央行数字货币(CBDC)的热潮下,Facebook居然朝着央行数字货币(CBDC)服务提供商的角色转变。“Libra的使命是建立一套简单的、无国界的货币和为数十亿人服务的金融基础设施”,虽说“货币”使命的调门大大降低了,但新一代全球金融基础设施的初衷从未改变。只要美国政府愿意,借助Libra2.0的BaaS服务,数字美元或将指日可待。如此,则Libra与数字美元的结合将是公私合作的绝佳典范。(第一财经)[2020/5/11]
总体来看,该白皮书为美联储提供了高价央视数字货币的逻辑框架,并列出了设计要求以及存在的问题,并建议尽快进行国内以及国际支付场景的布局,以此维持和巩固美元的全球储备货币霸权。
观点:最早发布的CBDC将具备使用率优势,美国应尽快推出数字美元:美联储的无限制债券购买和美元印刷计划似乎进展并不顺利。美国失业率一直在上升,而COVID-19的出现动摇了整个世界的核心。Morgan Creek Capital首席执行官Mark Yusko最近表示,与法定货币相比,央行数字货币(CBDC)可能是一种更快的分配机制。“只有8%的法定货币是纸质或硬币形式。92%已经电子化了。从电子到数字的转变将会发生,这是一件好事。我认为这是不可避免的。”Yusko表示,无论哪个国家发行第一个CBDC,都将获得最大程度的采用,他断言美国必须通过快速推出数字美元来避免落后。Yusko认为,Facebook的Libra对美国来说也是一个失去的机会。事实上,很多人认为,美国可以利用这个稳定币项目来保持其金融优势,跟上中国的央行数字货币项目。Yusko也持同样的观点,认为美国本应鼓励Libra,让它完全由美元支撑。(AMBCrypto)[2020/4/11]
彭博社策略师Mike McGlone发布推文称,市场想要数字美元和比特币成为储备货币。如果有人担心美元失去其作为世界储备货币的地位,我们认为不断上升的数字资产浪潮则会相反,交易最广泛的加密货币是Tether。
火币中国袁煜明:数字美元体系能更精准管控货币发行流通等:3月31日20:00,火币大学推出的“区块链卓越人才特训营”继续开课。第五讲是区块链案例解析课,火币中国CEO兼火币区块链研究院院长袁煜明作为主讲人,进行了主题为“区块链应用落地分析与案例解析”的直播授课。
袁煜明认为,不用区块链也可以实现价值传输的作用,但是无法实现所有事项都由某个机构统一结算,跨国转账、支付、捐赠各国均有央行清算系统,无法由单一机构进行统一结算,需要区块链进行打通。
举例来看,在Libra、中国DCEP等数字货币的影响下,美联储近期对发行官方数字美元的态度变得相对开放,称其开始研究。近期各国央行都在放水刺激经济,能否起到很好的效果尚且不清楚,而数字美元体系能够更加精准的发放补贴,精准管控货币发行流通、经济、投资等,推进国际治理体系和治理能力现代化。数字美元的核心思想是为用户提供由美联储直接管理的账户,在疫情时期代替支票为用户发放经济救济和补贴。不过最后美联储没有采用这一思路。[2020/3/31]
美国财长Mnuchin:认为没有必要推出数字美元:美国财长Mnuchin:自己非常关注数字货币,已经与美联储就数字货币进行过沟通。自己与美联储一致认为没有必要推出数字美元。金融稳定监管委员会已经针对数字货币专门组建了工作组。将与G20共同合作以加强对比特币和其他加密货币的监管。[2018/1/13]
“当前的金融体系已经过时。”克里斯托弗·吉安卡洛曾表示,近几年我们看到了世界数字化的新浪潮,美联储必须发行一种数字货币才能与中国的数字人民币进行竞争。与此同时,他认为,比特币和Libra这样的创新产品都有自己的“价值主张”。
即便如此,美联储监管副主席Randal Quarles认为,美联储对数字货币的立场仍处于形成阶段。他表示,美联储对央行数字货币的可能性一直很感兴趣,针对全球范围内兴起了政府支持的支付系统,这促使美联储进一步研究有可能的美国支付系统。不过,现在美联储正在权衡利弊。
上周,杰罗姆·鲍威尔表示,正仔细研究美联储是否应该发行数字美元,今年将是美联储与公众就数字美元展开接触的一年。目前,波士顿联储正在与麻省理工大学在数字货币研究上进行合作。
杰罗姆·鲍威尔在出席众议院金融服务委员会听证会上还称,不会允许任何有关数字美元项目的设计损害美国金融系统,后续推出数字美元也需要立法机构批准。同时,比起与其他国家竞争上线的速度,美联储更关心是否作出了正确的决策。
上周三,美联储发表的一篇新论文中,阐述了美联储可能考虑推出数字美元的一些先决条件,此番实质性地探讨引起了广泛关注。
美联储认为,发行央行数字货币并非易事,需要许多基础要素为其实现前提。该论文中称,如果美国确定支持基于通用目的的央行数字货币,必须满足五个必要的先决条件,明确的政策目标、广泛的利益相关者、健全的法律框架、有力的技术支撑以及完善的市场准备。
论文中解释称,一是明确政策目标是指导央行数字货币设计的关键;二是建立广泛的利益相关者支持,用以完成必要的社会和法律变革,从而完善社会对货币的看法以及美国人的货币使用方式;三是一个强大的法律框架需要为央行数字货币的发行、分配、使用和销毁提供法律依据;四是央行数字货币必须有强大的技术支持,以确保其安全和效率;五是需要做好市场准备,以便得到广泛接受和采用。
他们认为,这些先决条件以及为实现这些先决条件而付出的努力是相互关联的,每个先决条件都需要花费大量时间才能实现。因此,一个先决条件发展可能会导致另一个条件的发展。而这些发展可能会加强或削弱发行通用央行数字货币转变的力量。
事实上,这份报告被定位为进一步讨论的起点,而不是美联储未来行动的明确风向标。论文中称,与广泛的利益相关者接触并监测市场准备情况,可以为明确的政策目标提供信息,论文并不打算规定如何处理这些先决条件。它的目的是激发进一步的研究。在美联储决定是否以及如何推进央行数字货币之前,仍有大量工作要做。
“这是一种新的美元数字形式,连同传统的法定货币、钞票和储备金,数字美元和中央银行货币一样享有美国政府的全部信仰和信誉。”去年,克里斯托弗·吉安卡洛就曾指出,数字美元项目旨在确保可扩展性、安全性和隐私性的前提下,支持零售、批发,以及国际支付。
他认为,数字美元不仅提供了金融包容性,还涉及不断变化的金融架构,它还将推动经济增长,必须仔细、周到、从容不迫地实施。因此,在探索数字美元这种新的货币形式时,美国必须做出政策选择。国会和决策者在这里起着至关重要的作用。
而杰罗姆·鲍威尔称,美联储将关注有关数字美元的“挑战性”政策和技术问题,数字美元很可能需要立法授权。我们需要谨慎对待数字美元的设计,以免破坏市场功能。
在全球范围内,各国都在紧锣密鼓布局央行数字货币。业内分析人士认为,在未来的数字经济社会,数字货币领域充满了新的机遇。
1月17日,国际清算银行(BIS)发布的央行数字货币研究报告显示,在第三次央行数字货币年度问卷调查中,有86%的央行表示,他们至少在考虑发行数字法币的利弊,高于去年的80%。
该研究报告指出,目前有60%的央行正在进行央行数字货币实验或概念验证,而这一数据在2019年只有42%。国际清算银行还表示,在未来三年内,代表世界五分之一人口的央行很可能发行通用的央行数字货币。
2月14日,中国银行原行长李礼辉发文称,全球多数国家的政策态度和具体动作表明,央行数字货币的发行不再是“要不要”的问题,而是可信的技术创新和可行的制度创新所需的时间长短的问题。人们在充满期待的同时,特别关注央行数字货币可能会发生四点改变:第一,改变支付市场的格局;第二,改变银行业竞争的格局;第三,改变货币市场监管的格局;第四,改变全球货币体系的格局。
不过,虽然各国对央行数字货币的研究逐渐兴起,但距离全球采用央行数字货币可能仍需要数年的时间。据国际清算银行2019年的调查数据,有一半的央行表示他们短期内“有可能”发行央行数字货币,而在2020年的调查中,他们将这种情绪下调为“可能”或“不太可能”。
与此同时,在接受调查的央行中,国际清算银行还注意到,央行数字货币的合法性仍然是一个悬而未决的问题。
尽管如此,在其他国家开发自己的数字货币的背景下,美联储成为积极研究央行数字货币国家之一,美联储的经济学家们正在探索数字美元的所谓“内在价值”。杰罗姆·鲍威尔指出,数字美元不会影响货币政策的执行,但数位美元在技术和相关政策制定上都仍有许多问题需解决,同时也存在着一定的风险,这也是为何推行数字美元不能急的原因。
分析人士认为,美国的积极信号会像催化剂一样,加速全球各国央行数字货币的研发进程。
而另一边,继深圳、苏州、北京等地之后,成都成为国内第四个数字人民币专项测试活动开展的城市。从近期多地披露的信息来看,第二批试点城市可能新增上海、长沙、海南、青岛、大连、西安等六地。
这说明,在多国推动下,全球对央行数字货币的发展越来越清晰。诚如经济参考报刊文《数字人民币优化我国货币支付体系》中称,这既是货币形态演变的必然趋势,也是数字经济发展的内在需求。
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