加密货币:随着利率上升 对加密货币的无声吸血鬼攻击_USD

加密货币正面临一个与众不同的冬天，面临货币紧缩和历史上强势的美元。分析师推测，更高的利率将削弱投资者对高收益、高风险资产的兴趣。他们认为，与新强势美元挂钩的稳定币，如Tether和USDC，很可能成为这种新环境的赢家。为加密公司提供服务的银行也将从这些公司存款的利息中获利。

然而，分析师没有调查新授权的稳定币提供商和银行对加密社区其他成员的影响。在这样做的过程中，他们忽略了加密货币中新的食利者经济的出现。或者，用加密原生语言来说，就是无声的吸血鬼攻击。

Bitfinex Alpha：美国经济令政策制定者困惑，加密期权市场价格波动加剧:5月30日消息，根据Bitfinex Alpha最新报告，美国发现自己处于一个特殊的经济环境中，经济衰退指标继续亮红灯，利率处于16年来的最高点，通货膨胀仍然是一个持续的问题，但经济的服务部门和就业市场继续表现出惊人的弹性。

在加密期权市场方面，尽管5月份有价值23亿美元的比特币期权到期，占到Deribit所有未平仓合约的26%，但底层资产市场基本未受影响，近期波动性被视为温和。然而，这种情况预计不会持续下去，明年比特币减半或2024年美国总统大选等事件预计将给市场带来新的波动。

交易员正密切关注6月到期的期权，预计市场可能出现动荡。即使临近到期日，期权市场似乎已经影响了市场情绪，看跌/看涨比率和偏度（skew）的变化就证明了这一点。比特币期权的净看跌/看涨比率已上升至近0.5，表明越来越多的期权交易者开始看空。[2023/5/30 11:47:38]

最初的吸血鬼攻击是将流动性从一个自动做市商(AMM)平台吸走到另一个平台。尽管这次攻击的肇事者不同，但后果却大同小异：加密公司正在流失资本和流动性。

金融科技公司Grow Bank计划将加密交易整合到其服务中:金色财经报道，总部位于苏黎世的新金融科技公司 Grow Bank 计划将加密货币和法定货币交易整合到其服务中。 该银行表示，其平台支持 64 种法定货币和 20 种加密货币，允许用户将法定货币与加密货币进行交易。用户可以使用 Grow 的应用程序开设个人或公司存款账户，获得借记卡，并以法定或加密货币兑换货币。它对个人和公司卡收取 145 欧元的年费，对个人和公司账户收取每月 12 欧元的费用。Grow表示他持有电子货币许可证和传统银行牌照，并且“其用户受到瑞士法律的保护”。[2023/3/17 13:09:42]

这种现象是如何出现的？众所周知，加密货币越来越依赖于中心化运营、资产支持的稳定币，例如Tether和USDC——它们是加密货币公司、交易员和DeFi部门运营不可或缺的一部分。由于稳定币运营商持有储备资产来支持他们的硬币，他们会从这些储备中获得利息。更高的利率意味着他们的利润将会攀升。

对冲基金Two Sigma的交易数据系统Venn宣布与Coin Metrics达成合作:金色财经报道，对冲基金 Two Sigma 的交易数据系统 Venn 正在与向加密货币投资者提供情报的 Coin Metrics 合作，以帮助习惯于传统资本市场的机构使加密市场基础设施更加友好。

两家公司周二表示，Venn 的投资评估、尽职调查和资产分配工作流程套件将与 Coin Metrics 的参考数据和指数组合相结合，以美元和欧元计算超过 475 种资产。[2022/9/20 7:09:05]

Circle在其最新提交给美国证券交易委员会的文件中估计，今年第一季度利率上调100个基点，其年利息收入将增加超过1.5亿美元。然而，这些稳定币运营商不会与用户分享他们的利息收入。他们也不分享用户经济活动产生的收入，尽管这些用户支付费用来使用这些私人支付方式。

Multichain发布跨链桥资费调整:据官方推特称，Multichain发布跨链桥资费调整，如下：

DAI/WBTC/ETH桥接Polygon/ Avalanche/BNB费用从0%调整为0.01%；

DAI桥接到Polygon/Avalanche/BNB最小费用为0.5 DAI，最大费用为1,000 DAI；

WBTC桥接到Polygon/Avalanche/ BNB最小费用为0.000025 WBTC，最大费用为0.05 WBTC。[2022/9/9 13:19:52]

可以肯定的是，这些公司为加密生态系统做出了积极贡献。尽管如此，这种安排意味着加密公司正在错失利息收入，这可能是对其资产负债表的有意义的补充——尤其是在熊市中。

同样，加密公司并不是唯一受影响的一方——DeFi也卷入了这种榨取关系。例如，考虑一下MakerDAO的Dai，它经常被吹捧为加密货币中最大的去中心化稳定币。MakerDAO严重依赖USDC来抵押Dai。这会产生几个问题。

一方面，MakerDAO正在默默地向USDC的运营商支付大笔浮动利息费用。另一方面，由于如此依赖USDC，Dai陷入了伴随的风险和关系中。这使得Dai既容易受到USDC储备的任何问题的影响，又是USDC业务关系中不知情的一方。

例如，Circle和Coinbase——他们共同创立了USDC的运营商Centre——分享了USDC储备产生的收入。这样一来，CeFi和DeFi就形成了寄生关系，CeFi从DeFi中榨取价值。

但稳定币发行人并不是这次无声吸血鬼攻击背后的唯一实体。正如加密货币已经开始依赖一些集中的稳定币一样，加密货币公司越来越依赖少数银行提供法定服务。SilvergateBank和SignatureBank为主要行业公司提供大部分银行服务，它们也将从更高的利率中获利——并将这些利润留给自己。例如，Silvergate银行在2022年提交给SEC的文件中预测，利率每增加25个基点，其净利息收入将增加约2300万美元。

为什么银行能够获得这些收益？加密公司依靠这些银行的专有支付渠道来促进他们的业务。他们必须向这些机构存入资金以进行交易，但存款不计息，因此加密公司无法最大化这些资金的回报。

在牛市中，加密公司可能很容易忽视这种无声的吸血鬼攻击，或者干脆将其作为开展业务的成本而一笔勾销。但在熊市中——并且面对潜在的衰退——这不太可能持续下去。加密公司不能再将利息收入让给银行和稳定币提供商，当有创新的替代方案可以抵御这种攻击时，他们也不应该这样做。

将上一次牛市中磨练出来的原则——集体所有权、权力下放和共享经济利益——应用于加密业务的法定方面是一种潜在的解剂。这不仅仅是一厢情愿——我们公司透明开发的软件协议和治理平台Xand使企业能够在今天部署这些想法。正在出现其他用于标记存款的提议，这些提议也可能在未来提供更公平的安排。

来源：金色财经

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