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NFT:一文读懂NFT借贷3种解决方案:高度依赖预言机性能和市场稳定性_BUSD Buffet

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时间:1900/1/1 0:00:00

原文作者:KirillNaumov

编译:BTXCapital

导读:NFT借贷市场仍处于起步阶段,本文解析了NFT借贷市场中的点对点、点对多及CDP借贷三种类型的项目运作机制及优缺点。

NFT借贷平台允许用户通过抵押他们的NFT来借入流动资产。在本文中,我们将深入探讨NFT中的点对点、点对池和CDP借贷,以了解这种增长趋势

长期投资NFT的挑战之一是资金管理。持有NFT意味着将大量资金锁定在非流动性投资中,而这种投资可能会在几天内下跌。

某巨鲸地址8小时前将150万枚USDC兑换成1.2万亿枚PEPE:6月7日消息,据Spot On Chain监测,大约8小时前,某巨鲸地址以0.0000012美元的均价将150万枚USDC换成了1.2万亿枚PEPE。

据悉,该地址于20天前创建(5月17日),且到目前为止只交易了PEPE,此前曾通过中间钱包0x24b从币安收到USDC。[2023/6/7 21:21:03]

超额抵押的NFT借贷协议允许用户在其NFT投资组合中释放一部分流动性,而不会失去对NFT的风险。让我们来看看不同的项目是如何实现这个目标的。

点对点

在P2P借贷中,借款人直接与贷款人对接。这是当今NFT借贷的主要方法。点对点借贷平台包括NFTfi,TrustNFT,Pawnfi和Yawww。

这些平台通常要求用户在托管合同中锁定NFT以作为抵押品,然后在特定时间段内申请贷款。最后,用户将收到其他人对抵押和利率的出价。

Shibarium将推出跨链桥功能“Shibarium Bridge”:4月30日消息,Shiba Inu Layer 2协议Shibarium核心开发者Lucie Sasnikova发推表示,Shibarium团队正在开发一项全新跨链桥功能“Shibarium Bridge”,旨在提升SHIB Layer 2实用性,现阶段该跨链桥仍在测试和准备中,仅实现了部分功能。此前消息称,Shibarium将兼容以太坊区块链,而根据Lucie Sasnikova披露的截图显示,“Shibarium Bridge”可实现ETH和SHIB跨链SWAP功能。(U.today)[2023/4/30 14:35:35]

Circle:自本周一已赎回38亿美元USDC,铸造8亿美元的USDC:金色财经报道,Circle官方博客表示,截至3月15日美国银行业务结束,已经基本上清除了所有积压的USDC铸造和赎回请求。自周一上午以来,Circle已经赎回了38亿美元USDC,并发行了8亿美元USDC。[2023/3/16 13:07:07]

这种投标通常会产生各种贷款价值比和利率的的组合,NFT的所有者可以从中选择最适合他们的。这就是为什么点对点借贷非常适合对冲NFT风险的原因。

这种贷款类似看跌期权。通过拥有NFT并在其上拥有看跌期权,用户可以创建看涨期权的收益情况,避免超出规定价格的损失。

Web3社交网络 DeSo推出跨链筹款平台“OpenFund”:金色财经报道,Web3 社交网络 DeSo 宣布推出跨链筹款平台“OpenFund”,帮助企业家使用可交易 Token 在由 DeSo 区块链支持的链上订单簿交易平台上进行融资,目前支持的 Token 包括比特币、以太坊、SOL、DeSo 和 USDC。DeSo 还将为 Openfund 提供独特的社交功能,包括链上配置文件和链上社交图谱,让加密项目发起融资向创建社交媒体帐户一样简单。(globenewswire)[2023/1/11 11:05:08]

经验丰富的交易员对P2P贷款进行的另一项操作是杠杆。例如,用户可以通过锁定一个BAYCNFT借入50,000美元并购买两个MAYCNFT。如果他们的价格上涨,他们只需要返还50,000美元加上利息,就可以获利。

点对点贷款通常具有非常高的利率和适度的贷款价值比。在我们分析的平台中,NFTfi具有最大的吸引力,目前未偿债务为2860万美元。上个月,平均年利率为63%。

a16z合伙人:a16z的加密基金仍有数十亿美元可供部署:金色财经报道,a16z合伙人Chris Dixon表示,a16z最近的加密基金大部分仍有待部署。最新的45亿美元基金被称为 \"Crypto Fund 4\"于5月推出,并将15亿美元用于种子投资,30亿美元用于风险投资。他还指出了加密对冲基金的区别,他说加密对冲基金没有同样的灵活性来扩展部署。(the block)[2022/12/20 21:54:59]

点对池

Drops运营着一个类似于Compound的货币市场,用户可以在其中抵押NFT投资组合以获取USDC和ETH的贷款。NFT由Chainlink预言机定价,该预言机根据异常值和一段时间内的平均值进行调整。

从用户的角度来看,他们将NFT作为抵押品存入,并以可变的利率从池中借出资金。这些资金由从借款人那里赚取利率的贷方提供。

与Compound和Aave一样,Drops使用分段利息函数,该函数以特定的利用率为目标,当没有足够的资金用于取款时,借款人支付的利率将显著提高。

为了限制流动性提供者的风险,Drops将协议分成独立的池,每个池都有自己的NFT集合。这类似于Fuse在RariCapital的工作方式。这样可以确保贷方可以选择他们喜欢的集合。

Drops目前拥有260万美元的供应资本和38.8万美元的未偿借款。他们提供适度的LTV比率以确保偿付能力和相对较低的利率。

其他点对池NFT抵押借贷协议BendDAO和BailoutFi则在此设计上进行迭代。BendDAO为借款人提供48小时清算保护,Bailout将贷款期限限制为30天以确保偿付能力。

点对池NFT抵押借贷协议就像DeFi中的点对池货币市场,只接受蓝筹资产作为抵押品。要使这些协议发挥作用,需要有预言机基础设施和稳定的底价。

抵押债务头寸

由MakerDAO开创的CDP是NFT抵押货币市场的最终模型。JPEG'd是一种借贷协议,它利用CDP实现对NFT的借贷。

用户将NFT作为抵押品存入金库后,他们可以铸造PUSd,一种与美元挂钩的稳定币。JPEG'd允许PUSd债务头寸高达抵押品价值的32%,通过Chainlink预言机定价。该协议仅收取2%的年利息。

在JPEG'd上,当给定用户的债务/抵押品比率超过33%时,由DAO来专门执行清算。DAO偿还债务并保留或拍卖NFT,从而建立其金库。

用户可以在贷款时,一次性且不可退还地支付贷款金额的5%以购买清算保险。这使用户可以选择在清算后72小时内自行偿还债务。

JPEG'd在2022年2月通过“捐赠活动”筹集了7200万美元。

它看起来像ICO,游起来像ICO,叫起来的嘎嘎声像ICO,但它不是ICO。

通过JPEG'd进行的CDP贷款非常适合那些寻求从蓝筹NFT中获得一些流动性而不愿意支付高利率的人。

NFT抵押贷款仍处于起步阶段,在我看来,在熊市中它会有很大的发展空间。然而,在尝试这些协议时,务必谨慎行事,因为它们非常依赖于预言机的性能和市场稳定性。

来源:金色财经

标签:NFTUSDSDCUSDCSNFTBUSD BuffetUSDC币usdc币价格

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