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稳定币:时间是算法稳定币的最终锚定物_USD

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时间:1900/1/1 0:00:00

算法稳定币又在蓬勃发展——这是达摩克里斯之剑,一方面,1.9万亿大放水给整个加密货币市场提供了流动性,另一方面,再次证明了中本聪创设比特币的先见之明:美元一直滥发并稀释每个人的财富。

我们现在谈论算法稳定币,都会刻意把比特币忘掉,但比特币白皮书本来就指出,比特币的设计初衷就是一种算法稳定币,一种点对点的电子现金系统,人们还记得在比特币发展初期那位花了10000个比特币购买披萨的程序员Laszlo Hanyecz。但现在,尤其是2020年开始,比特币作为数字黄金的概念基本成为新的共识,价值储藏功能超越了日常支付。

报告:中国加密钱包在两年时间里向非法活动相关账户发送逾22亿美元虚拟资产:根据区块链数据平台Chainalysis进行的一项研究,2019年4月至2021年6月,中国加密货币钱包地址向与、贩和其他非法活动相关账户发送价值超过22亿美元的虚拟资产。这些地址还从非法来源获得20亿美元的加密货币。

尽管这些数字看起来很高,但与其他国家相比,它们在两年内大幅下降。Chainalysis解释说,其背后的主要原因是,大规模庞氏局在中国不再那么普遍。Chainalysis报告称,中国在加密领域的非法资金流动绝大多数都与有关,尽管这种情况也有所下降。Chainalysis全球公共部门首席技术官Gurvais Grigg在发送给路透社的电子邮件中表示,这很可能是因为PlusToken提高了人们的意识,以及该地区的打击行动。(Cryptopotato)[2021/8/8 1:42:00]

这是算法稳定币最大的利好,因为比特币证明了算法稳定币确有其使用场景,如同现在论述黄金具有价值的这件事,往往从黄金的稀缺性和人们的共识入手,而不会讨论黄金是否具有价值,换而言之,黄金具有价值是一种共识。

Crypto Bull2020:美国东部时间2月1日上午8点30分,有6万人计划购买并持有XRP:Twitter大V CryptoBull2020发文称:“美国东部时间2月1日星期一上午8点30分,有6万人计划购买并持有XRP;该群组已有6万人,在过去90分钟内新增了1万名成员。”受此消息影响,过去一小时,XRP从0.38USDT上涨至0.51USDT,涨幅达到34%,过去24小时累计涨幅超过60%。[2021/1/31 18:29:21]

而算法稳定币的共识已经由比特币来赋予。

回溯金本位美元到如今的信用美元历程,虽然也有石油美元等叙事模式,但美元的现实支撑是美债,也就是未来的美元,而美元又是诸多国家的事实上的货币锚,换而言之,世界的法币发行体系根基是美元。

山东试点跨境金融区块链服务平台 两三天办理时间压缩到30分钟:外汇局山东省分局正式启动跨境金融区块链服务平台(简称区块链平台)试点工作以来,截至6月末,区块链平台减少了企业打印纸质材料、手工报送等繁重工作,简化了银行手工核对、现场核查的复杂流程,将贸易融资业务的办理时间由2至3天缩短至30分钟左右,显著提升了业务办理效率。(齐鲁壹点)[2020/7/17]

当前美元约占全球国际交易、储蓄和贷款的 55%,而算法稳定币,实际上等同于去法币化=去美元化

依靠法币始终是一种寄生,数字原生才是区块链的初心。比特币其实是一种“失败”的点对点电子现金系统,成为黄金一般的价值储藏物,换言之,如果你认为区块链世界、而不单单是DeFi生态需要另一种电子现金系统,那么其实稳定币就有市场,因为有需求就有市场。

动态 | 数据:过去十年94%的时间里投资比特币保持盈利:金色财经报道,LookIntoBitcoins最近的数据表明,比特币在其10年的生命周期中有94%以上的时间保持盈利。LookIntoBitcoins统计比特币交易历史上持有比特币相对于最新价格有利可图的天数。在截至2019年11月7日共3368天的时间内,盈利时间为3170天,而亏损时间只有198天。也就是说,如果投资者在过去10年中94%的时间里购买比特币并一直持有,其投资就会获利。这些数据还突显出,如果一个投资者在比特币存在的前七年购买比特币,将会获得可观的利润。但那些在2017年12月之后、2018年和2019年全年购买比特币的人,其利润或亏损将随着过去两年价格趋势的变化而变化。尽管通用数据显示比特币在其94%的生命周期中一直保持盈利,但我们应该谨慎对待,因为它无法预测交易者是否能够利用数据预测的趋势。另外,IntoTheBlock跟踪2800万个比特币地址,评估其交易历史,发现共有2040万个地址盈利,550万个地址出现亏损。因此,这些数据表明,迄今为止,73.1%的比特币地址处于盈利状态,而只有19.8%的比特币地址出现亏损。[2019/11/12]

共识有,需求有,但除了AMPL之外的算法稳定币都难谈成功,如果找一个原因,那么我认为是如何在一个高度不确定的市场建立确定性。

所以问题在于如何求取确定性,把视角放大到整个稳定币系统,现在大概有五种思路:

锚定法币,比如USDT和USDC,把不确定性迁移到美元上,至于USDT是否足额抵押美元是另外一个问题;

锚定其他加密资产,最典型的就是DAI,超额150%质押ETH只是表像,实际是把不确定性转移到以太坊上;

无锚算法稳定币,依靠数学模型和智能合约来确保币价稳定,比如Ampleforth,也是实现难度最大的一种;

储备金制度的算法稳定币,比如Float和RAI,利用ETH为储备金,但非锚定物,可以把储备金理解为一种信任杠杠,我们都相信这部分抵押物可以承担整个系统的稳定运行。

还有一种元稳定币,比如 yUSD,是Yearn根据yCRV Curve AMM池子中的头寸发行的稳定币,类似于DeFi中的乐高积木的组合方式,风险全在底盘。

这五种,除了无锚算法稳定币真的没有任何抵押物,其余四种都做了信用迁移和风险转移,信用可以来自现实世界,也可以来自虚拟世界,风险可以藏起来也可以转嫁他人。

抵押的意义在于信用迁移,但无法提供信用来源,信用来源只能是人们的共识,分不清这二者会误入歧途,比如,“为什么USDT有价值,因为美元有价值”,这不是算法稳定币要走的路,算法稳定币要解决共识问题。

如果乐观看待,未来一定属于数字世界中的原生算法稳定币,也许数字货币会抗衡,人们的传统惯性会遗存很长时间,甚至这个时间会很久,但是现在是加速社会:支付宝快速改变了支付方式,比特币改变了人们对区块链的看法,两相结合,真的不会有奇迹发生吗?

但是现实世界是调和主义大行其道,2020年的算法稳定币双雄Basis和ESD难谈成功,反而是储备金+算法稳定币模式正在上行,这是一种既不是超额储备金,也不是全靠算法,而且币价更不稳定,但是彻底的算法稳定币还需要时间来塑造共识,所以这是目前较为折中的方式。

但是风险点随之而来,储备金是一种惧怕挤兑的设计思路,大家都相信有储备金,但是都不去兑换就能保证平稳运行,但是不让兑换会带来自由流通的问题,流动性缺乏严重的话会带来参与度不足问题,甚至导致项目死亡。

算法稳定币是一种无中生有和动中取静的思路,可以没有实物、法币锚点,但必须有价值锚点,讲好一种叙事比经济、数学模型更重要,加密货币市场整体波动性较大,没有形成稳定的价值循环体系,人们进入加密市场最终还是回归法币和现实投资标的。

我们最后做一个总结,人与自然的交互带来了贝类、石币和黄金等自然物质的价值,与人类社会的交互带来了信用的支撑物,美元、人民币皆是如此,那么人在虚拟世界间进行交互会导向算法稳定币才是合理选择。

接下来,我们会介绍储备金+算法稳定币这种设计思路是否可行,同时提醒大家注意,算法稳定币目前的现状极不稳定,本文不构成任何投资建议。

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